Money Matters

Diese Episode ist für dich, wenn du eine Lebensversicherung abgeschlossen hast und wissen möchtest, ob das eine gute Wahl war. Oder auch, wenn du bereits weisst, dass du einen Fehler gemacht hast mit dem Abschluss deiner Lebensversicherung und die Optionen hören möchtest, wie du da rauskommst.

Mit Finanzplanerin Annelie Wüthrich geht es um gemischte Lebensversicherungen, warum sie so verbreitet sind und in welchen Fällen sich eine Absicherung mit einer Versicherung lohnt.

Annelie erklärt, warum eine reine Risikoversicherung in vielen Situationen die bessere Wahl ist, und sie verrät einen Praxistipp, mit dem du dir beim Kündigen sogar das unangenehme Telefonat mit dem Versicherungsberater ersparen kannst.

Du hörst in dieser Episode:

• Welche Optionen du in der Säule 3a überhaupt hast

• Wohin dein Geld bei einer gemischten Lebensversicherung tatsächlich fliesst
• Wie du herausfindest, ob dein Vertrag ein guter oder schlechter Deal ist
• Warum das Argument mit der Prämienbefreiung weniger wert ist, als es klingt
• Welche Möglichkeiten es gibt, aus einer Police auszusteigen
• Wie du dich richtig an die Versicherung wendest und nach dem Rückkaufswert fragst
• Ob du mit Vorerkrankungen später überhaupt noch eine Versicherung bekommst

Du findest Annelie Wüthrich hier:

Mit Eveline Kobler, Wirtschaftsredaktorin und Moderatorin bei SRF Eco Talk, spreche ich darüber, was aktuell in der Weltwirtschaft los ist und wie wir den täglichen Newsfluss im Griff behalten. Kriege, Zölle und Börsengänge – das erste Halbjahr 2026 hat viel zu bieten, das wir einordnen können.

Wir diskutieren, wie viel Wirtschaftsnews wir überhaupt konsumieren müssen, um gute Entscheidungen für unser Geld zu treffen, ohne uns von all den Schlagzeilen verunsichern zu lassen. Wir werfen auch einen Blick auf das das Wirtschaftswachstum und warum es trotz vieler Krisen erstaunlich stabil bleibt.

Du hörst in dieser Episode:

• Woran du seriöse Informationsquellen erkennst
• Warum Schweizer Unternehmen trotz Unsicherheiten und Zöllen auf Kurs bleiben
• Warum die Börse oft ganz anders auf Weltereignisse reagiert als unsere Emotionen
• Ob es eine gute Idee ist, bei einem Börsengang in ein Unternehmen zu investieren

Mehr von Evelyn Kobler:

Mit Hans-Jörg Morath, Head ETF Sales bei Swisscanto, spreche ich in dieser Episode darüber, wie du den passenden ETF für dich auswählst. Diese Folge ist nicht für komplette Anfängerinnen, sondern für die, die bereit sind, endlich einen ETF ins Depot zu legen.

Am Anfang kann die riesige Auswahl an Produkten überfordern und deshalb gehen wir Schritt für Schritt durch die verschiedenen Kriterien und warum sie wichtig sind. Zudem diskutieren wir, welche steuerlichen Vorteile bestimmte Fondsdomizile bieten, wie man mit Währungsrisiken im Schweizer Franken umgeht und warum Stimmrechte bei ETFs ein wichtiges Zünglein an der Waage sein können.

Du hörst in dieser Episode:

• Wie du dich erfolgreich durch den Dschungel von über 2000 in der Schweiz gelisteten ETFs navigierst
• Warum die Gesamtkostenquote (TER) ein wichtiger Faktor ist, das billigste Produkt aber nicht automatisch das beste sein muss
• Wie sich physische und synthetische Replikationsmethoden unterscheiden
• Welche steuerlichen Vorteile das Fondsdomizil Irland bei weltweiten Portfolios mit sich bringt
• Warum ein thesaurierender ETF dank des automatischen Zinseszinseffekts ideal für bequeme Anlegerinnen ist

Mehr über ETFs lernen:

Mit Corin Ballhaus, Co-Autorin unseres Buches «Mein Geld im Griff» und Vorsorgeexpertin, spreche ich in dieser Episode darüber, vor welchen rechtlichen und finanziellen Herausforderungen Patchworkfamilien in der Schweiz stehen.

Gemeinsam beleuchten wir, warum das Konkubinat rechtlich nicht existiert und weshalb proaktive Absicherungen bei der Pensionskasse entscheidend sind. Zudem diskutieren wir die Tücken des Erbrechts bei Stiefkindern sowie die Risiken für Singles, deren Pensionskassengeld im Todesfall einfach im System verbleiben kann.

Du hörst in dieser Episode:

• Warum das Schweizer Vorsorgesystem Patchwork-Konstellationen benachteiligt
• Wie eine Scheidung zu grossen Dellen in der Pensionskasse führt
• Wie das revidierte Erbrecht funktioniert und warum Stiefkinder ohne eine Adoption komplett leer ausgehen können
• Warum Singles und Alleinstehende ihre Pensionskassengelder genau prüfen und unter Umständen als Kapital beziehen sollten

Alle Episoden mit Corin Ballhaus:

161 - 7 Dinge, die Frauen über Geld wissen müssen

119 - Die Auswirkungen von Teilzeitarbeit auf deine Rente

061 – Die Pensionskasse: So kann ich jetzt Einfluss nehmen

033 - Wenn das Geld knapp wird: Das kannst du tun!

028 - Als Frau den Schritt in die Selbständigkeit wagen

002 - Finanzen in allen Lebenslagen

Mehr von Corin Ballhaus:

Mit Silvia Brunner-Knobel, Coach für Führungsfragen und Erziehung, spreche ich in dieser Episode darüber, wie eng die Psychologie, unser Verhalten und das Thema Finanzen miteinander verknüpft sind. Oft haben wir eine grosse Blockade bei bestimmten Themen und schieben sie weit vor uns her, obwohl wir uns eigentlich darum kümmern müssten.

Gemeinsam beleuchten wir, wie stark uns das Elternhaus in Bezug auf Geld und Arbeit prägt. Wir diskutieren, warum Perfektionismus im Alltag oft zu viel des Guten ist und weshalb Mütter und Väter durch das Managen ihres Familienalltags wertvolle Führungsqualitäten für die Arbeitswelt mitbringen.

Du hörst in dieser Episode:

• Warum unser Gehirn von Natur aus faul ist und wir in die «Aufschieberitis» verfallen
• Wie stark uns familiäre Prägungen beim Thema Geld unbewusst steuern
• Wie du negative Glaubenssätze erfolgreich erkennst und umformulierst
• Welche Rolle unsere alltägliche Wortwahl spielt und wie sie Stress erzeugt
• Warum Eltern oft die besseren Mitarbeitenden sind
• Worauf du achten musst, um ein seriöses Coaching-Angebot zu finden

Mehr von Silvia Brunner-Knobel:

Geburtstage sind nur eine Zahl und doch hört man ab 30 die Uhr ticken. Plötzlich hat man das Gefühl, das ein oder andere finanzielle Ziel schon verpasst zu haben oder will sich endlich darum kümmern, dass man gut abgesichert ist.

Mit Finanzplaner Alexander Bartl von PlanningFinance spreche ich in dieser Episode darüber, was man in seinen 30ern mit Blick aufs Geld unbedingt erledigen muss, welche Dinge eher nice to have sind und warum es nicht zu spät ist, sich um Finanzen und Vorsorge zu kümmern (sogar wenn vielleicht schon die 40 durchbrochen wurde).

Du bekommst Antworten auf folgende Dinge:

• Ab welchem Alter man mit dem Sparen anfangen sollte
• Was für Versicherungen im Vorsorgebereich brauche ich?
• Warum Alex kein Fan von Lebensversicherungen ist
• Lohnt sich die Prämienbefreiung
• Was eine Säule 3b ist
• Wie du investieren kannst, wenn du ein Eigenheim kaufen möchtest

Mehr von Alexander Bartl:

Simone Hoffmann von Simosackgeld ist zurück und wir sprechen über alles, was mit Finanzen für Kindern zu tun hat. Von der richtigen Höhe des Sackgelds, zur finanziellen Bildung mit den richtigen Werten und der grossen Frage, wann das Kind ein eigenes Konto bekommt.

Wir diskutieren viele Fragen, auf die es nicht grundsätzlich ein richtig oder falsch gibt. Zudem bekommst du Tipps, wie Sackgeld und Investieren Teil des Alltags werden. Diese Episode ist für alle, die mit den eigenen Kindern, Götti- oder Enkelkindern proaktiv über Geld sprechen möchten.

Du hörst in dieser Episode:

• Was bei vielen Kindergeschichten bezüglich des Themas Geld problematisch ist
• Ob die Eltern mitbestimmen können, wofür das Kind sein Sackgeld ausgibt
• Was beim Sackgeld wichtiger ist als die Höhe des bezahlten Betrags
• Ob man für sein Kind investieren soll

Erwähnte Episode:

018 - Wie lernen Kinder den Umgang mit Geld?

Mehr von Simone Hoffmann:

In dieser Folge tauchen wir in ein Thema ein, das oft komplizierter klingt, als es ist: künstliche Intelligenz. Gemeinsam mit der Cristina Roduner räumen wir mit dem Mythos auf, dass KI nur etwas für IT-Profis ist. Wir zeigen dir, wie du ChatGPT und Co. ganz entspannt als deine persönliche Finanz-Assistentin nutzt.

Ob es darum geht, den trockenen Pensionskassenausweis endlich zu verstehen, ein realistisches Budget zu erstellen oder verschiedene Szenarien für deinen Vermögensaufbau durchzurechnen – mit den richtigen Kniffen nimmt dir die Technik die Berührungsängste und die mühsame Rechenarbeit ab. Cristina teilt ihre besten Tricks, erklärt, worauf du beim Datenschutz achten solltest und wo der Mensch nach wie vor unersetzlich bleibt.

Vorbereitete Chats von Cristina:

Mit Dr. Brian Mattmann vom Institut für Finanzdienstleistungen der Hochschule Luzern spreche ich in dieser Episode darüber, wie verbreitet ETFs in der Schweiz sind und wer in ETFs investiert.

Du hörst praktische Fakten zur Auswahl des richtigen ETFs und wie die viel erwähnten tiefen Gebühren einzuordnen sind. Dazu diskutieren wir, warum der durchschnittliche ETF-Anleger unter 45, männlich und gut gebildet ist, hinterfragen, ob es Finanzprodukte nur für Frauen braucht, und loben die Möglichkeiten, die ETF-Sparpläne bieten.

Wir beantworten unter anderem diese Fragen:

• Bin ich in einer ETF-Bubble oder investieren wirklich viele Schweizer:innen in ETFs?
• Sind ETFs elitär?
• Sind ETFs nur ein Hype?
• Welche Kosten gibt es zu beachten?
• Warum es immer einfacher wird, in ETFs zu investieren
• Was für Irrglauben über ETFs es gibt

Weitere Episoden über ETFs

160 - Mit ETFs nachhaltig investieren: Geht das überhaupt?

097 - Wie ETFs entstehen, warum sie unterschiedlich viel kosten und es x-mal den gleichen gibt

024 - So investierst du in ETFs

008 - Was sind ETFs?

Die Studien der HSLU

Es wird politisch bei Money Matters! Am 8. März stimmen wir über die Individualbesteuerung ab. Eine grosse Veränderung für das Schweizer Steuersystem und man hört bereits viele Stimmen: Es ist kompliziert, aufwändig und die Heiratsstrafe ist doch schon längst abgeschafft!

Deshalb schauen wir in dieser Episode mit Robin Bartlett Rissi, Politologin bei alliance f auf die Auswirkungen der Individualbesteuerung und warum diese eingeführt werden soll. Wir diskutieren die Vor- und Nachteile, die sie bringt, und Robin teilt, wie sie sich auf ihre Familie auswirkt.

Im Vorfeld der Episode habe ich auf Instagram eure Fragen gesammelt und auch diese beantworten wir in diesem Gespräch.

Du hörst in dieser Episode:

• Wie du deine persönliche Situation berechnen kannst
• Warum es nicht nur die Bundessteuer betrifft
• Wie viele Einverdiener-Haushalte es in der Schweiz gibt
• Wer versteuert welche Anteile des Vermögens

Rechner Ecoplan:

Heute sprechen wir über ein Thema, um das ich persönlich wegen dem Risiko oft einen grossen Bogen mache. Gleichzeitig weiss ich, dass viele von euch fasziniert sind von den Versprechungen, die man auf Social Media zum Trading immer wieder liest.

Deshalb spreche ich heute mit Melanie Rohrer, die weiss, wie es wirklich ist. Melanie tradet seit 13 Jahren, nachdem sie ihren erlernten Beruf als Coiffeuse nicht mehr ausüben konnte. Dabei gibt sie sehr ehrlich Einblick, warum 90% der Trader:innen Geld verlieren, was sie anders macht und wie man die vielen dubiosen Angebote in diesem Bereich von den guten unterscheidet.

Wir sprechen unter anderem über:

• Volumentrading
• Wie viele Stunden Melanie pro Tag arbeitet
• Wie sie mit Verlusten umgeht
• Was für Risiken es gibt

Mehr Infos zu Melanie Rohrer:

Mit Ati Tosun, dem Gründer von finfinder.ch, spreche ich in dieser Episode über die Finanzberatung in der Schweiz. Wir diskutieren, was die Unterschiede zwischen Verkaufs- und Beratungsgesprächen sind. Dazu gehört auch, dass man weiss, ob die Beratungsperson unabhängig ist. Und das ist gar nicht so einfach, wie man denken würde!

Wir besprechen, wie du herausfindest, ob du überhaupt eine Finanzberatung brauchst, wann das es sinnvoll ist und worauf du bei der Wahl der richtigen Person achten kannst. Du bekommst praktische Fragen an die Hand, die du im Gespräch stellen kannst und weisst nach dieser Episode, was eine gute Finanzberatung ist.

Du hörst in dieser Episode:

• Welche Qualifikationen eine Finanzberaterin braucht
• Wie viel eine Finanzberatung kostet
• Wo du Schweizer Finanzberater:innen findest
• Welche Dinge in einer Beratung nicht passieren sollten
• Was du tun kannst, wenn du dich in der Beratung nicht wohl fühlst
• Ob Frauen eine andere Beratung brauchen

Mehr über finfinder:

Heute eine kurze Episode in eigener Sache, angereichert mit drei Finanzupdates.

Du hörst in dieser Episode:

• Wie und was für Änderungen für Money Matters 2026 anstehen
• Was sich bei der Altersvorsorge 2026 ändert
• Wie du einen Rück- und Ausblick auf deine Finanzen machen kannst

Erwähnte Episode

123 – Was du schon immer über die 3. Säule wissen wolltest

Werbung

Mehr über die Entstehung von unserem Buch "Mein Geld im Griff" und wie ich vom Buchhandel zu den Finanzen kam, hörst du im Podcast "Über den Bücherrand" von Orell Füssli:

Wie fühlt es sich an, kurz vor einem der grössten Abenteuer des Lebens zu stehen? In dieser Folge triffst du Thomas Kovacs – vielen bekannt als Sparkojote – und seine Frau Alexandra. Die beiden planen, bald eine Familie zu gründen.

Noch bevor das erste Kind da ist, sprechen wir über all die Fragen, die viele Paare beschäftigen: Erwartungen, Zahlen, Planung, Rollenverteilung und finanzielle Sicherheit.

Du hörst in dieser Episode:

• Ob die beiden einen Ehevertrag haben und warum
• Wie sie miteinander über Familienplanung und Geld sprechen
• Was ein Kind in der Schweiz kostet
• Weshalb die Zürcher Kinderkostentabelle hilfreich, aber nie das ganze Bild ist
• Wie stark indirekte Kosten wie Vorsorge, Care-Arbeit oder reduzierte Pensen ins Gewicht fallen
• Welche Fragen sie beschäftigten, als es um Budget, Aufgabenteilung und Sicherheit gin

Erwähnte Episode:

053 - Der Millionär und seine Freundin

Mehr von Thomas:

In dieser Episode spreche ich mit Helga Bächler von liebefinanzen.ch. Sie investiert seit Jahren mit einem Fokus auf Dividenden, um ein passives Einkommen zu generieren.

Wir vergleichen unsere Strategien, wie Helga Besuche an Generalversammlungen zelebriert und wie sich das Mindset vom Investieren plötzlich durchs ganze Leben zieht. Natürlich sprechen wir auch über die Vor- und Nachteile der verschiedenen Strategien: Vom unterschiedlichen Zeitaufwand, zur Motivation bis zu Steuern

Du hörst in dieser Episode:

• Was ich von passivem Einkommen halte
• Wie Helga sich mit Dividenden Dinge gönnt
• Ob wir Währungen absichern
• Wo Helga neue Aktien findet und worauf sie bei der Auswahl achtet
• Was Helga an den Generalversammlungen erlebt

Erwähntes Buch:

Die with Zero, Bill Perkins, 978-3-95972-773-0

Mehr von Helga:

Wusstest du, dass es in der Kosmetik nicht viele Inhaltsstoffe gibt, bei denen die Wirkung wissenschaftlich bestätigt wurde?

Ich interessiere mich nur mittelfest für Kosmetik, werde aber (wie wir wahrscheinlich alle) auf Social Media und in Zeitschriften mit Werbung für verschiedene Kosmetikprodukte bombardiert. Oft führt das eher zu Überforderung oder eben dazu, dass ich dann spontan ein Produkt kaufe und viel Geld ausgebe.

Deshalb spreche in dieser Episode mit der Apothekerin Priska Christen vom Podcast Villa Margarita. Sie ordnet für uns ein, welche vorbeugenden Produkte oder Treatments gut investiertes Geld sind, was es mit dem Sonnenschutz auf sich hat und was der Unterschied bei teuren vs. günstigen Kosmetikbrands ist.

Du hörst in dieser Episode:

• Für welche Inhaltsstoffe es sich lohnt, Geld auszugeben
• Welche Trends wie Lachssperma, Botox, Hyaluron, Micro Needling oder Gesichtsyoga ihr Geld wert sind
• Ob Nahrungsergänzungsmittel wirklich wirken
• Wie man die richtige Sonnencreme findet
• Welche Weihnachtsgeschenke aus dem Kosmetikbereich eine gute Idee sind

Erwähnte Episoden

054 - Der weibliche Zyklus, Geld & Werbung

Roxy Botoxy von Villa Margarita

Die Villa Margarita findest du hier:

Heute ist meine Co-Autorin Corin Ballhaus bei Money Matters zu Gast! Corin war in Episode 2 meine erste Gästin und seither sind wir immer in Kontakt geblieben. Nun sprechen wir in dieser Episode über unser gemeinsames Buch, darüber, was sich in den letzten Jahren beim Thema Frauen & Finanzen geändert hat und auch, was sich (noch) nicht geändert hat.

Und wir geben 7 Wissensbissen mit auf den Weg. 7 Dinge, die Frauen in den verschiedenen Lebenssituationen rund um ihre Finanzen beachten müssen, damit sie am Schluss gemütlich und mit einem finanziellen Polster auf das Lebensende zusteuern. Von ETF-Auswahlkriterien bis zum richtigen Finanzberater.

Buch

Mein Geld im Griff, Corin Ballhaus & Angela Mygind, Beobachter Verlag, 978-3-03875-628-6

Tickets Book Launch

Mit Claudia Wais, Produktspezialistin Index Solutions bei Swisscanto, spreche in dieser Episode über das Investieren in ETFs mit besonderem Fokus auf die Nachhaltigkeit.

ETFs wird oft vorgeworfen, dass sie maximal hellgrün sind. Gleichzeitig ist das Interesse an der Nachhaltigkeit in der letzten Zeit deutlich abgeflacht. Zwei Thesen, die viel Stoff geben, um endlich Klarheit zu schaffen.

Und wir besprechen die vielen verschiedenen Abkürzungen wie ESG und SDGs, damit du nach dieser Episode weisst, worauf du bei der Auswahl von ETFs achten kannst.

Mit Claudia diskutiere ich unter anderem folgende Fragen:

• War Nachhaltigkeit nur ein Hype?
• Muss ich für Nachhaltigkeit Abstriche bei der Rendite machen?
• Warum gelten Tesla oder Nestlé als nachhaltig?
• Was ist der Tracking Error bei ETFs?
• Wie stimmt Swisscanto in Namen der Anlegerinnen ab?

Erwähnte Episode:

104 - Über das perfekte Portfolio, Diversifikation und aktive Fonds

Erwähnte Website:

Die Krankenkassenprämien steigen auch dieses Jahr wieder und die Zeitungen sind voll mit Schlagzeilen. Unbestritten ist, dass die Belastung für viele sehr gross ist. Mit Dr. Melanie Häner-Müller, Ökonomin beim IWP schauen wir, was wir machen können, um die Kosten zu optimieren.

Spartipps funktionieren nicht, ohne dass man das System versteht. Deshalb erklärt Melanie auch, wie das Gesundheitssystem überhaupt finanziert ist (es ist nicht nur durch die Krankenkassen), ob alle Menschen gleich viel bezahlen und ob wir in der Schweiz ein faires System haben.

Wir sprechen über:

• Prämienverbilligungen
• Ob Frauen teurere Prämien haben als Männer
• Wie die Qualität des Schweizer Gesundheitssystems ist
• Woher die Kostenexplosion kommt

Anmeldung Event

Mit Stephanie Karrer, Psychologin und Psychotherapeutin in Ausbildung, spreche ich in dieser Episode von Money Matters darüber, warum es uns so schwerfällt, uns mit Finanzen zu beschäftigen und überhaupt über Geld zu sprechen.

Von Tabus, dem Lust-Prinzip, bis zum gestärkten Selbstbewusstsein und dem Umgang mit Risiken – wir diskutieren, was bei Geld psychologisch abläuft, und teilen Tipps, wie das Thema auch Spass machen kann.

Du hörst in dieser Episode:

• Wie du damit umgehen kannst, dass wir nicht wissen, was an der Börse als nächstes passiert
• Wie du mit Kindern über Geld sprechen kannst
• Ob ein Teenager Markenkleider braucht
• Und ob Geld wirklich den Charakter verdirbt

Tickets für den Live-Podcast:

André Kistler ist seit Jahrzehnten an der Börse investiert. Er hat in den 90er-Jahren eine erfolgreiche Vermögensverwaltung mitgegründet und seit kurzem ist er auch Buchautor.

In dieser Episode von Money Matters sprechen wir über seine Investitionen, wie er CHF 10'000 und CHF 50'000 investieren würde und warum er bei der Auswahl von Aktien (unter anderem) ein besonderes Augenmerk auf die Integrität des Managements legt.

André verrät auch, in welche Unternehmen er nicht investiert, warum Schweizer Unternehmen global seit Jahrzehnten an der Spitze sind und warum er ein Buch geschrieben hat.

Du hörst unter anderem auch:

• Was Qualitätsaktien sind
• Warum es beim Investieren eine Risikoprämie gibt
• Was das Problem von Pensionskassen ist
• Wann er eine Aktie verkauft
• Warum Geld eine Verantwortung bringt und wie man es an die nächste Generation übergibt

Informationen zum Buch:

André Kistler, Aktien - Souverän investieren, 9783033112742

Anmeldung Live-Podcast:

In dieser Episode von Money Matters begrüsse ich Hera Zimmermann, Unternehmerin, Feministin und bald Mutter. Wir diskutieren, wie wichtig Leidenschaft im Beruf ist und wie Hera sich die anstehende Vereinbarkeit zwischen Familie und Beruf vorstellt. Zudem schauen wir auf das Thema Sichtbarkeit für Frauen und wie man mit dem Gegenwind, der da dazugehört, umgeht.

Wir sprechen auch über den wirtschaftlichen Aspekt der Menstruation. Nicht nur die Kosten der Hygieneprodukte schlagen sich im Portemonnaie von Frauen nieder, sondern die Ausfälle bei der Arbeit und die Einschränkungen bei der Leistungsfähigkeit haben auch Auswirkungen auf die Wirtschaft. Würde wohl mehr im Bereich Endometriose geforscht werden, wenn dieser Aspekt im Fokus stünde?

Rabatt für Juna Period:

In dieser Episode von Money Matters spreche ich mit Sabine und Anja aus unserer Community. Beide kümmern sich um ihre Finanzen und wir diskutieren ihre persönlichen Erfahrungen, die Herausforderungen, vor denen sie standen, wie sie die ersten Schritte gewagt haben und welche Fehler ihnen dabei passiert sind.

Wir sprechen über Lebensversicherungen, Familiengründung, Care-Arbeit und den Neuanfang nach einer Trennung. Die beiden geben offen und ehrlich Einblick in ihr Leben und ihre Entscheidungen. Die Theorie kann man leicht lesen, jedoch ist es in der Umsetzung meist ganz anders. Deshalb hören wir in dieser Episode, wie es andere gemacht haben.

Anmeldung Live-Podcast 🥳

In dieser Episode spreche ich mit Jenny Jellinghaus von der Pensionskasse Profond über die Auswirkungen von Teilzeitarbeit auf die Vorsorge.

Die Angst vor Altersarmut ist gemäss Umfragen immer wieder einer der grössten Sorgen in der Schweiz. Ein grosser Teil des gender pension gaps kommt aus der Pensionskasse. Heute schauen wir genau hin und erklären, was du über die 2. Säule wissen musst, besonders wenn du Teilzeitarbeitest und wie du herausfindest, wie viel von deinem Lohn überhaupt versichert ist.

Du hörst in dieser Episode:

• ​Wie sich der Koordinationsabzug auf die Renteauswirkt
• ​Was ein Vorsorgeplan ist
• ​Wann man im Überobligatorium versichert ist
• ​Was der Koordinationsabzug und dieEintrittsschwelle für Auswirkungen haben

Erwähnte Episoden

109 - Was macht eigentlich eine Pensionskasse?

Erwähnte Anlaufstellen

Diese Episode ist zum Bersten gefüllt mit Finanzwissen! Wir switchen von einem Update vom Finanzmarkt, zu einem Einblick in die Welt der Rohstoffe und landen dann bei Hedgefonds und Währungsrisiken.

Mit Daniel Schwyzer, Leiter Private Banking bei der Bank Cler, spreche ich in dieser Episode von Money Matters über die letzten Entwicklungen an den Finanzmärkten, Trumps Zölle und was sie für die Schweizer Wirtschaft bedeuten. Viel ist über den Sommer passiert und es gibt Schlagzeilen einzuordnen.

Zudem haben wir mit Dani schon mal über Anlageklassen gesprochen und da das auf grosses Interesse stiess, widmen wir uns heute den nicht traditionellen Anlageklassen. Wir sprechen also über Öl, Schweinebäuche, Sojabohnen und Baumwolle. Wie können wir als Privatanlegerinnen in Rohstoffe investieren und macht das überhaupt Sinn?

Du hörst in dieser Episode:

• Wie Rohstoffe gelagert werden
• Was Futures sind
• Ob wir alle in Rohstoffe investiert sind
• Was Contango ist
• Wie es um die Währungsrisiken steht

Erwähnte Episoden:

140 - Marktchaos, Medienlärm und verschiedene Anlageklassen unter der Lupe

Werbung:

150 Episoden Money Matters und 5 Jahre MissFinance! In dieser Q&A-Episode starten wir mit euren Fragen rund den Kauf von Wohneigentum, sprechen über den richtigen Zeitpunkt bei Sparplänen und wie man mit Kindern den Umgang mit Geld beibringt.

In Teil 2 dieser Episode kannst du hinter die Kulissen blicken und ich plaudere aus dem Nähkästchen über meine aktuellen Investitionen, übers Podcasten, erzähle, was der Geburtstag von MissFinance ausgelöst hat, und verrate etwas über die Projekte für die zweite Jahreshälfte.

Du hörst in dieser Episode unter anderem:

• Welche Finanzroutinen brauche ich unbedingt?
• Kann ich eine Hypothek mit meiner Pensionskasse finanzieren?
• Wie verdient man mit einem Podcast Geld?
• Was war deine grösste Panne beim Podcasten?

Erwähnte Episoden:

123 – Was du schon immer über die 3. Säule wissen wolltest

105 - Kann ich mir ein Eigenheim leisten?

132 - Fragen zu Steuern? Wir klären auf!

117 - Was du über Steuern wissen musst

Erwähnte Websites:

Diese Bonusfolge ist eine Premiere, weil das Thema einfach wichtig ist: Hass im Netz betrifft uns alle. Aber Frauen besonders häufig.

Über Hate Speech, was wir dagegen tun können und was das überhaupt ist, spreche ich mit Sophie Achermann von der Public Discourse Foundation.

Gemeinsam beleuchten wir, warum vor allem Frauen zur Zielscheibe werden, wie man sich selbst oder die eigenen Kinder schützen kann und welche Rolle Geld dabei spielt. Denn ja, auch Hate Speech hat eine finanzielle Dimension.

Du hörst in dieser Episode:

• Wo beginnt Hate Speech? Was ist Kritik? Was ist einfach nur unhöflich?
• Wer steckt eigentlich hinter Hate Speech?
• Was kannst du als Einzelperson dagegen tun?
• Was kann ich als Betroffene tun?
• Wie können Eltern Jugendliche sensibilisieren und schützen?

Buchtipp:

Sophie Gilbert, Girl vs. Girl, ISBN 978-3-492-06489-7

Kontakt Sophie Achermann:

Diese Episode erschien zum ersten Mal im September 2024.

Lia Wälti ist Captain der Schweizer Frauenfussballnati undspielt bei Arsenal. Bei Money Matters spricht sie darüber, wie es um die Lohnungleichheit steht, was das mit den Spielerinnen macht, die oft nicht als Profis arbeiten können, weil es finanziell zu knapp ist, und wohin sich der Fussball entwickeln sollte.

Wir sprechen aber auch über die Altersvorsorge undKarriereplanung. Wie sorgt man als Profisportlerin vor? Was bedeutet es, wenn eine Karriere schon vor dem 40. Geburtstag zu Ende geht? Und natürlich habe ich auch gefragt, was Lia für Verhandlungstipps für uns hat.

Mehr Informationen über Lia und das Kinderbuch:

Ich habe euch auf Instagram gefragt: Welche Fragen getraust du dich nicht, bei deiner Bank zu stellen? Heute beantwortet Muriel Ferro, Kundenberaterin bei der Bank Cler in Zürich, diese Fragen. Die Fragen betreffen teilweise die Basics rund ums Finanzwissen, sind kritisch oder persönlich.

Muriel beantwortet unter anderem, ob es sie interessiert, wie viel Geld ihre Kundinnen auf dem Konto haben oder auch, ob sie die Bankprodukte, die sie empfiehlt, auch selbst nutzt. Natürlich kommen wir auch um eine Diskussion über die Sicherheit bei den Schweizer Banken und ob Muriel einen fetten Bonus bekommt, nicht herum.

Du hörst in dieser Episode:

• Welche Karte du wann nutzen solltest
• Was der Unterschied zwischen einem Verkaufs- und einem Beratungsgespräch ist
• Was ich als Kundin machen kann, damit ich die optimale Banklösung erhalte
• Wie es mit der App von Zak weitergeht (Spoiler! 💥)
• Wie kann ich mein Geld sicher anlegen?

Hypotheken-Rechner:

Viel ist in den letzten Wochen an den Finanzmärkten passiert. Zeit, das alles ein wenig einzuordnen. Mit Sylvia Walter von der Finanz und Wirtschaft spreche ich in dieser Episode über den Höchststand bei Gold, die Entwicklung der Börse und ob es denn nie ruhig ist an den Finanzmärkten.

Wir beantworten unter anderem diese Fragen:

• Welche Anlageklassen machen jetzt Sinn?
• Steigen wegen den Zöllen nun die Preise?
• Was haben die tieferen Zinsen für Auswirkungen auf Hypotheken?
• Was ist jetzt mit der Inflation?

Von Sylvia erwähnte Links:

Beim Investieren geht es nicht nur um ETFs, Kurse oder Zinsen – sondern oft auch um etwas ganz anderes: dich selbst. Genauer gesagt: deine Denkfehler.

In dieser Folge spreche ich über die fünf häufigsten psychologischen Verzerrungen, die uns beim Investieren sabotieren. Du erfährst, was dabei in deinem Gehirn passiert, warum du nicht „zu emotional“, sondern einfach menschlich bist und wie du dich selbst besser durchschauen kannst.

Das erwartet dich in dieser Folge:

• Warum dein Gehirn beim Investieren manchmal gegen dich arbeitet
• Warum du Geld emotional verschiedenen Töpfen zuordnest
• Warum du wahrscheinlich zu lange an Verlusten festhältst
• Und warum du glaubst, ständig eingreifen zu müssen
• Tools und Tipps, wie du damit besser umgehst

Jetzt reflektieren:

In meinem nächsten Newsletter findest du eine Reflexionsübung mit konkreten Fragen zu den Denkfehlern aus der Folge.

In dieser Folge wird’s laut, unbequem und sehr spannend! Mit Annick Senn, Journalistin und unter anderem Co-Host beim (leider eingestellten) Podcast Tages Anzeigerin, spreche ich über Feminismus, Selbstbestimmung und wie Frauen wie Nicki Minaj, Shirin David, Ikkimel und Charlotte Roche Tabus brechen, Kapital daraus schlagen und gleichzeitig für Diskussionen sorgen.

Wir besprechen, ob das noch Empowerment oder doch eher Ausverkauf ist, und wer wirklich profitiert – sie selbst oder doch der Kapitalismus…

Du hörst uns in dieser Episode über die folgenden Punkte diskutieren:

• Wie viel Macht diese Frauen wirklich haben
• Warum Sex (immer noch) polarisiert
• Ist es ein Problem, aus einem Problem Profit zu schlagen
• Und ob Provokation die neue Form von Feminismus ist

🎧 Jetzt reinhören – diese Folge lässt dich garantiert nicht kalt.

Mehr von Annick Senn:

In dieser Episode von Money Matters spreche ich mit Alexandra und Jasmin aus unserer Community. Beide sind bereits Investorinnen und wir diskutieren ihre persönlichen Erfahrungen, die Herausforderungen, vor denen sie standen, wie sie die ersten Schritte gewagt haben und welche Fehler ihnen dabei passiert sind.

Wir sprechen über ihren Umgang mit Risiken, Schneeballsysteme und Schulden. Die beiden geben offen und ehrlich Einblick, wie es in der Realität beim Investieren läuft. Die Theorie kann man leicht lesen, jedoch ist es in der Umsetzung meist ganz anders, wenn die eigenen Emotionen dazukommen.

Erwähnte Episoden:

131 - Zwei Investorinnen erzählen von ihrem Start, den Hürden und Fehlern (I)

Erwähntes Buch:

Ein Hund namens Money von Bodo Schäfer

Werbung:

Wer ist auf dem Füünfliiber abgebildet? Nein, es ist nicht Willhelm Tell!

Im Alltag habe ich Münzen bisher wenig wahrgenommen und auch fürs Münzensammeln konnte ich mich nicht begeistern. Nach dieser Podcastaufnahme mit der Swissmint (Eidgenössische Münzstätte) sieht das etwas anders aus!

Mit Jan Niklas Betz, Stv. Geschäftsleiter, spreche ich über das Münz in unserem Alltag und über Sondermünzen. Natürlich haben wir dabei den Hype ums neue Goldvreneli nicht ausgelassen.

Du hörst in dieser Episode:

• Lohnt es sich in Münzen zu investieren?
• Woher kommt das Material für die Münzen?
• Wie beeinflusst digitales Geld den Umgang mit Münzen?

Mehr Infos zur Swissmint

«Es wird immer nach der Schuld gesucht. Wusstest du das denn in der Schwangerschaft nicht?»

Marah Rikli erzählt als Betroffene, wie sie den Alltag mit ihrer Tochter stemmt. Ronja ist 11 Jahre alt und hat einen seltenen Gendefekt.

Wir sprechen darüber, warum betreuende Personen fast immer ein Problem mit der Altersarmut haben, wie das mit der IV funktioniert und warum Menschen mit Behinderungen praktisch keine Chance haben, jemals ein Vermögen aufzubauen. Und bei Vermögen sprechen wir nicht von Reichtum, sondern davon, dass sie nicht am Existenzminimum leben.

Weisst du, wie viel eine erwachsene Person als IV-Rente bekommt? Das Minimum ist rund CHF 1200.- und das Maximum rund CHF 2500.-.

Wir sprechen weiter über:

• Die Finanzierung von Heimen (und dass auch daseine Industrie ist)
• Die Selbstbestimmung und das Recht von Menschenmit Behinderungen
• IV-BetrügerInnen und ob diese Geschichtenwirklich stimmen

Marah Rikli ist Aktivistin, Journalistin und Moderatorin.Mehr über sie findest du hier:

Mit Tanja Rösch von Avenir Jeunesse diskutieren wir in dieser Episode über die Herausforderungen der Altersvorsorge, die besonders junge Menschen in der Schweiz betreffen. Reiche Rentner oder Altersarmut? Welche Story stimmt nun und wie sieht es für die nächste Generation aus? Wir schauen genauer hin.

Hast du schon von der Langzeitpflege gehört und was für Herausforderungen sie mit sich bringt? Dieses Thema wird uns in Zukunft immer mehr beschäftigen, da wir immer mehr ältere Menschen haben werden. Wer betreut diese? Wer trägt die (hohen) Kosten? Auch darüber haben wir gesprochen.

Zur Studie:

Immer wieder fragt ihr, ob man eine Rechtsschutzversicherung braucht und die Erfahrungen, von denen ihr mir berichtet, gehen auseinander. Deshalb schauen wir in dieser Episode genauer hin!

Fakt ist, es kann sehr schnell sehr teuer werden, wenn man in einem Rechtsstreit ist. Auf Instagram habe ich euch nach euren rechtlichen Problemen gefragt und sehr viele Fragen erhalten. In dieser Episode von Money Matters bekommst du Antworten!

Mit Markus Koch von der Swisscom spreche ich darüber, welche Fälle sich bei Rechtsschutzversicherungen häufen, auf was man bei der Wahl der richtigen Versicherung achten sollte und über den Elefanten im Raum: Warum die Swisscom über Rechtsschutzversicherungen spricht.

Wir beantworten unter anderem folgende Fragen:

• ​Kann ich mir eine Freistellung nach einer Kündigung erkämpfen?
• ​Darf mein Mann bezahlt Zuhause bleiben wenn unser Kind krank ist?
• ​Ich habe Schimmel in der Wohnung aber der Vermieter unternimmt nichts. Was kann ich tun?
• ​Welche Fälle übernimmt die Rechtsschutzversicherung überhaupt?
• ​Was für eine Abweichung muss bei einer Offerte akzeptiert werden?

Werbung:

Auf Instagram liebt ihr die Kategorie "What would Angela do?". Dort beantworte ich immer mal wieder kurz und knackig, was ich tun würde, wenn ich in der von dir geschilderten Situation wäre. Und heute gibt es das auch im Podcast!

Hier kann ich ausführlicher antworten. Ihr habt mir eure Herausforderungen geschildert. Wir sprechen über längere Reisen ins Ausland, das Investieren nach der Pension, ob man zuerst den Notgroschen aufbauen soll oder direkt investieren kann und was ich mit einer Lohnerhöhung anstellen würde.

Erwähnte Episode:

098 - Was passiert bei einer Finanzplanung?

Erwähnter Hypothekenrechner:

An den Märkten ist es turbulent. Aber ist es das gefühlt nicht immer? Mit Daniel Schwyzer, Leiter Private Banking bei der Bank Cler spreche ich über die aktuelle Situation, ob Investieren kompliziert ist und wie ich das Risiko managen kann.

Du hörst in diesem Gespräch was Anlageklassen sind, die Vor- und Nachteile von Bargeld, Obligationen und Aktien, sowie ein kleiner Ausflug in die Welt des Investierens für Kinder.

Werbung:

Mit Karin von Flüe, Anwältin beim Beobachter, spreche ich in dieser Episode über die Vor- und Nachteile der Ehe. Die wenigsten sind sich bewusst, dass sie mit der Ehe einen Vertrag eingehen, der Rechte und Pflichten mit sich bringt.

Wir schauen auf die Güterstände, ob und wann ein Ehevertrag sinnvoll ist und Karin erzählt, welche Dinge sie am Ratgeber-Telefon immer wieder gefragt wird.

Du bekommst unter anderem Antworten auf diese Fragen:

• ​Hafte ich für die Schulden meines Ehepartners?
• ​Gehört der Lohn beiden Ehepartnern?
• ​Darf ich Einblick in die Finanzen meines Ehepartners verlangen?
• ​Was ist ein Eheschaden?

Erwähnte Episoden:

023 - Die Ehe ist keine Lebensversicherung (mehr)

080 - Ehe oder Konkubinat? Das musst du wissen!

Die Bücher zum Thema im Beobachter Verlag:

Heiraten!, Karin von Flüe, 978-3-03875-378-0

Paare ohne Trauschein, Karin von Flüe, 978-3-03875-497-8

Trennung, Michael Bucher & Simon Mettler, 978-3-03875-494-7

Faire Scheidung, Michael Bucher & Simon Mettler, 978-3-03875-470-1

Werbung:

Ein unerwarteter Spartipp?! Swisscom ist jetzt günstiger, als du denkst: Mit dem neuen «We are Family!-Rabatt» sparst du 50% auf bis zu 4 weiteren Mobile-Abos! Ob Familie, WG oder als Paar – du bestimmst, wer zu deiner Family gehört und Swisscom liefert das Abo, dass zu eurem Budget passt.

Wie lange scrollst du durch Netflix, bis du einen Film auswählst?

In der heutigen Episode von Money Matters spreche ich mit Roman Tschäppeler übers Entscheiden und warum uns das oft schwerfällt. Gerade bei den Finanzen schieben wir Entscheidungen vor uns her - oder entscheiden uns impulsiv und unüberlegt. Wir besprechen, was zwischen diesen zwei Extremen passiert und wie man über eine Entscheidung nachdenkt.

Roman Tschäppeler schreibt zusammen mit Mikael Krogerus wöchentlich eine Kolumne im Magazin, der Wochenendbeilage der Tamedia-Zeitungen. Und Sie schreiben und zeichnen Bücher mit kurzen Regeln oder Tools, die unser Leben einfacher machen und uns einige unsere Handlungen hinterfragen lassen. Ihre Bücher sind regelmässig auf den Bestsellerlisten und wurden in über 25 Sprachen übersetzt.

Wir diskutieren unter anderem diese Fragen:

• Warum fallen uns einige Entscheidungen schwerer als andere?
• Was passiert, wenn ich nicht entscheide?
• Was hilft beim Entscheiden?
• Sind finanzielle Entscheidungen anders als andere Entscheidungen?

Mehr über Roman findest du hier: