Educa tu dinero
By IEF
Entrevistamos a expertos del mundo de las finanzas.
Encontramos las claves para que saques el mayor partido a tu dinero y mejores tu salud financiera.
Producido por el Instituto de Estudios Financieros y presentado por Borja Nicolau.
Conócenos más en: www.iefweb.org
Escríbenos a: podcast@bfs-ief.com
83. Carteras K, una nueva forma de inversión - Joan Tubau y Jordi Mercader (La Mesa de InbestMe)
En este episodio de Educa tu dinero hablamos de dinero, inversión y libertad personal desde dos miradas complementarias.
Nos acompañan Joan Tubau, creador del podcast Kapital y autor de F*ck You Money, y Jordi Mercader, fundador de inbestMe. Joan aporta una visión más filosófica sobre la relación entre dinero y vida, mientras que Jordi explica cómo esas ideas pueden aterrizarse en una solución de inversión real, accesible y fácil de utilizar.
Durante la conversación descubrimos cómo nace la colaboración entre ambos para crear las Carteras K: carteras indexadas con ETFs que combinan renta variable sectorial, renta fija y oro, pensadas para invertir de forma automatizada, diversificada y con visión de largo plazo.
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82. ¿Lo tuvieron más fácil los boomers? - Estefanía Molina
En este nuevo episodio de Educa tu dinero hablamos sobre la brecha entre los boomers y los hijos de los boomers, en un contexto en el que la emancipación juvenil en España se retrasa cada vez más.
¿Viven realmente peor los jóvenes de hoy que sus padres? ¿Es una cuestión de esfuerzo, de prioridades o de un sistema que ya no responde igual?
Para hablar de ello contamos con Estefanía Molina, politóloga, periodista y autora del libro Los hijos de los boomers.
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81. ¿Crecer más o vivir mejor? - Brais Suárez
En este nuevo episodio de Educa tu dinero hablamos sobre el postcrecimiento y cuestionamos si realmente necesitamos más crecimiento o si lo que buscamos es una vida mejor.
Vivimos en un planeta finito, y la idea de que el crecimiento económico puede ser infinito es insostenible. En este contexto, discutimos cómo el PIB, lejos de ser un indicador del bienestar, se convierte en un reflejo distorsionado de la calidad de vida.
Junto a Brais Suárez, doctor por la Universidad de Vigo exploramos ideas como la reducción de la jornada laboral para tener más tiempo para lo que realmente importa, como la salud y el bienestar. También hablamos sobre cómo la publicidad genera deseos insatisfechos y cómo limitarla es clave en el postcrecimiento.
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80. "Me excita el reto del dinero" - Teodor de Mas
"¿Cuál ha sido el dinero mejor gastado de tu vida?"
A partir de preguntas como esta, en este nuevo episodio de "Educa tu dinero", abrimos una conversación sincera sobre el dinero: lo que nos enseña, lo que nos cuesta y cómo evoluciona nuestra forma de verlo con el tiempo.
Para ello contamos con la participación de Teodor de Mas, con quien reflexionamos sobre decisiones importantes, errores, hijos, retos… y sobre por qué, al final, el dinero es mucho más que una cifra.
📩 Puedes descubrir más sobre su visión en su newsletter:
https://substack.com/@ferdiners
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79. ¿A quién escuchar sobre tu dinero? - Andrea Carreras-Candi
Hoy hablamos sobre el papel del asesoramiento financiero en un momento en el que cada vez recibimos más información y también más ruido sobre cómo gestionar nuestro dinero.
Para ello contamos con Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España, con quien analizamos cómo ven los mercados y la educación financiera los profesionales que asesoran a inversores.
También comentamos algunos de los resultados del estudio de EFPA sobre la relación entre las mujeres y la inversión, y explicamos cómo identificar a un asesor financiero certificado, qué garantías ofrece y qué riesgos pueden existir cuando seguimos recomendaciones sin la formación adecuada, especialmente en la era de los finfluencers.
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78. Cómo pasar de ahorrador a inversor - David Forcada
En este episodio de Educa tu dinero hablamos de un paso clave en la vida financiera de muchas personas: cómo pasar de ahorrador a inversor.
¿Se puede empezar a invertir con 20 años? ¿Y con más de 45? ¿Qué papel deberían tener activos como el oro o la plata en una cartera? ¿Cómo saber si una inversión realmente encaja contigo?
Junto a David Forcada reflexionamos sobre las preguntas más habituales que jóvenes y adultos le plantean: desde el porcentaje de oro en cartera hasta los errores que cometemos cuando dejamos que la adrenalina, el miedo o el ego influyan en nuestras decisiones.
¿Quieres aprender a invertir con más criterio, seguridad y visión de conjunto? Inscríbete al nuevo curso de Educa tu dinero: "Aprende a invertir: de ahorrador a inversor"
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77. Invierte con rentabilidad y tranquilidad (La Mesa de InbestMe) – Jordi mercader y Pablo Tellería
En este episodio de Educa tu dinero nos sentamos de nuevo en La mesa de InbestMe para hablar de cómo invertir con rentabilidad y tranquilidad.
Junto a Jordi Mercader y a Pablo Tellería, repasamos cómo ha ido 2025 en la plataforma InbestMe, analizando sus rentabilidades medias y el contexto de mercado, y respondemos a las preguntas que casi todos nos hacemos al empezar: ¿Cuánto puedo ganar y qué rentabilidad es habitual? Y, sobre todo, ¿Es seguro invertir en InbestMe?
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Además, en esta ocasión podrás disfrutar del episodio en vídeo, para seguir la conversación con los gráficos en pantalla y entenderlo todo de forma mucho más visual.
Aprende más con InbestMe en:
- Blog: Actualidad financiera: Ahorro e inversión
- Youtube: Charlas financieras
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76. Más de 100 entrevistas con expertos: lo que ha aprendido Raquel Quelart
En este episodio de Educa tu dinero, nos acompaña Raquel Quelart, periodista y autora del libro "Cuida tu bolsillo", quién nos comparte los aprendizajes que ha adquirido tras realizar más de 100 entrevistas a expertos en economía, consumo y finanzas personales en el podcast de la Vanguardia "Bolsillo".
Borja y Raquel conversan sobre los patrones que se repiten, los errores más habituales con el dinero y las decisiones que marcan la diferencia a largo plazo.
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75. Inclusión financiera, microcréditos y Fintech - Silvia Calls
En este episodio de Educa tu dinero conversamos con Silvia Calls sobre uno de los grandes retos económicos: la inclusión financiera.
Analizamos por qué jóvenes, autónomos o personas sin historial siguen fuera del sistema, los riesgos de los microcréditos online, el papel del regulador y cómo las fintech pueden contribuir a una mayor protección del consumidor y a un acceso más justo a los servicios financieros.
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74. ¿Va a estallar la economía? Deuda, burbujas y qué hacer con tu dinero en 2026 - Josep Ramon Aixelà
En este primer episodio de Educa tu dinero del año, analizamos dos grandes preocupaciones que marcan el contexto económico actual: el fuerte endeudamiento de los estados y la posible existencia de una burbuja en los mercados.
Hablamos de por qué países como Estados Unidos pueden seguir acumulando deuda, quién la financia y qué implicaciones tiene todo esto para la economía real y el día a día de las personas. También exploramos el papel de las llamadas “dos IA”: la Inteligencia Artificial, como posible motor de productividad y crecimiento, y la impresión masiva de dinero, que alimenta la subida de los mercados.
Junto a Josep Ramón Aixelà, reflexionamos sobre si estamos ante un sistema que se sostiene por inercia, si existe un riesgo real de corrección y, sobre todo, qué conviene entender y tener en cuenta como ciudadanos y ahorradores en un escenario tan incierto
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73. Finanzas sencillas, futuro brillante - Clara Bertran y Bet Bertran
Cerramos el año 2025 con un nuevo episodio de Educa tu dinero centrado en la educación financiera para niños y niñas junto a Clara Bertran y Bet Bertran, creadoras de Bankidu.
En este capítulo hablamos de cómo enseñar finanzas personales desde edades tempranas, incorporando el dinero en la vida cotidiana y trabajando conceptos clave como el ahorro, la diferencia entre deseos y necesidades, la paciencia y la toma de decisiones.
También analizamos el impacto de las redes sociales, los videojuegos y las nuevas formas de consumo en la infancia, los errores más habituales de los adultos al abordar estos temas y la evolución de Bankidu de una app a un proyecto educativo integral.
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72. Ahorrar en la luz y el gas es posible - Alberto Basté
En este nuevo episodio de Educa tu dinero explicamos cómo funciona el mundo de la energía y qué podemos hacer hoy mismo para intentar pagar menos en nuestra factura de la luz; Porque sí: ahorrar es posible, solo hay que saber cómo.
Junto a Alberto Basté, experto en el sector de energía y responsable de operaciones de Spock, analizamos cómo funciona el sistema energético y quiénes son los cinco actores que intervienen en él.
Además, trabajamos de forma práctica: cómo comparar ofertas sin caer en trampas, qué errores conviene evitar, qué trucos de ahorro funcionan realmente y por qué las compras colectivas pueden ayudarte a conseguir mejores precios.
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71. Invertir por dividendos - Gregorio Hernández
En este nuevo episodio de Educa tu dinero hablamos con Gregorio Hernández, uno de los autores más vendidos en España desde 2015 y referente en inversión a largo plazo.
Gregorio nos ayuda a entender de forma sencilla qué son los dividendos, cómo se cobran y por qué pueden tener un impacto enorme en la rentabilidad total.
También nos comparte su estrategia de inversión recomendada, qué caracteriza a una buena empresa que reparte dividendos crecientes, cómo detectarla… ¡y nos comparte dos ejemplos!
Puedes seguir a Gregorio en sus redes y aprender con él en https://www.independenciafinanciera.club
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70. Lo que me hubiera gustado saber sobre el dinero - Marc Antoni Macià
A veces, las lecciones más valiosas sobre el dinero llegan tarde. En este episodio hablamos de cinco verdades que pueden cambiar tu relación con él: entender que es una herramienta y no un objetivo, aprender a gastar menos de lo que ganas, invertir en lo que realmente importa, pensar en el largo plazo y cuidar lo que no se compra con dinero: el tiempo y las relaciones.
Lo hacemos junto a Marc Antoni Macià, emprendedor y cofundador de Novicap, que comparte su experiencia vital para poner en perspectiva lo que el dinero da y lo que a veces quita.
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69. Qué nos enseña el deporte de la inversión (La Mesa de Inbestme) - Jordi Mercader, Pablo Tellería y Jordi Martínez
Estrenamos La mesa de inbestMe, un nuevo formato de entrevista en el que reunimos a varios invitados con el objetivo de reflexionar, debatir y compartir experiencias en torno a un mismo tema. Un espacio más cercano y dinámico que pretende generar conversaciones auténticas y profundas sobre dinero, decisiones y bienestar financiero.
En esta primera Mesa exploramos la conexión entre deporte e inversión, dos mundos que comparten estrategia, constancia y visión a largo plazo. Nos acompañan Jordi Mercader, Pablo Tellería y Jordi Martínez, tres invitados con miradas complementarias. Juntos reflexionamos sobre la importancia de la mentalidad, la paciencia y la disciplina, tanto para alcanzar metas deportivas como financieras, en una conversación que inspira a entender la inversión como un entrenamiento para el futuro.
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68. Trucos de ahorro II - Jordi Martínez
¡Feliz día de la educación financiera!
Para celebrarlo, contamos de nuevo con la participación de Jordi Martínez, quién nos comparte ideas prácticas para ahorrar sin complicarnos la vida.
Desde cómo planificar nuestros menús para gastar menos en alimentación hasta cómo aprovechar la inteligencia artificial para evitar desperdicios o crear nuestro propio presupuesto.
Además, Jordi nos propone apps útiles y trucos curiosos que, aunque parezcan pequeños gestos, pueden generar grandes resultados.
Descubre más trucos de ahorro aquí.
MINUTAJE:
‘0 Poema al ahorro
‘2 Vuelve Jordi Martínez en un episodio atemporal y con novedades
‘5 Ahorra entre 150 y 400€ al año en la alimentación de casa
- Aprovechar al máximo lo que tienes con la IA para no tirar comida
- Planificación semanal de menús.
- La gente que va al supermercado con hambre gasta más.
- La gente que va al supermercado con una lista ahorra más.
- Apps para ahorra en la compra.
- Comer aperitivo con palillos
- Convertir un queso normal en uno trufado… GRATIS
’17 La ruleta del ahorro de Educa Tu Dinero. Link para usarla: https://app-sorteos.com/wheel/46QYYJ
’23 Usar la IA para que te ayude a generar tu presupuesto personal y acciones de mejora.
’30 Una llamada puede reducir hasta el 40% tu gastos en suministros
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67. El secreto para invertir mejor en bolsa: elevadas convicciones - Santi Puig de OB
¡Estrenamos 4ª temporada de Educa tu dinero!
Arrancamos con un episodio que mezcla análisis, casos reales y consejos prácticos para el inversor de hoy.
Para ello, contamos con la participación de Santi Puig, Founder & Chairman de la revista Oportunidades en Bolsa. Con él hablamos de los errores más frecuentes que nos llevan a tomar malas decisiones y de cómo aprender a invertir con mayor convicción.
*Episodio patrocinado
Más información:
Blog de Santi Puig - Oportunidades en bolsa
MINUTAJE:
'0 Amaneceres e inversión, ¡sale el sol de la 4ª temporada!
'4 Principales errores que nos llevan a tomar malas decisiones
'10 Empresa con gran subida: Celsius Holdings
'40 Empresa con gran bajada: Carrols Restaurant Group
'59 Oportunidades en Bolsa, una revisa para ayudar al inversor de forma real con información de calidad
'68 La cuenta atrás
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66. Inversión inmobiliaria: tu mentalidad importa- Alba Lambás
¡Cerramos la temporada!
En este último episodio, contamos con la participación de Alba Lambás, autora del libro "Vendí mi casa para comprar mi jubilación", con quién reflexionamos sobre cómo nuestras creencias condicionan la relación con el dinero y cómo transformarlas para avanzar. Hablamos de excusas, quejas y de cómo encontrar un “para qué” que sea motor de cambio.
Además, nos adentramos en el mundo de la inversión inmobiliaria: tipos, rentabilidades, cómo identificar un buen piso para invertir y si realmente es una opción solo para quienes ya tienen ahorros.
¿Nos ayudas a diseñar la cuarta temporada de Educa tu dinero?
Formulario: https://forms.gle/4TuLqteaBpLRzc3K6
MINUTAJE:
‘0 INTRO: atrapados entre el pasado y el futuro
‘3 Las dos fotos de Alba: hace 6 años y hoy
BLOQUE I: MENTALIDAD Y CREENCIAS
‘5 Las 4 formas de adquirir una creencia
’10 Pasos para trabajar esas creencias
’13 La excusa, la víctima y la queja
’20 Ejemplos de ‘para qué’ que pueden ser motor de cambio
BLOQUE II: INVERSIÓN INMOBILIARIA
’23 Tipos de inversión inmobiliaria, rentabilidades esperadas, pros y contras
’35 Cómo identificar un buen piso para invertir
’46 Cómo calcular la rentabilidad
’52 Fondos indexados vs inversión inmobiliaria
’57 ¿La inversión inmobiliaria es solo para quien ya tiene un ahorro importante?
’59 ¿Cuánta dedicación en tiempo lleva?
‘62 “Los propietarios son malos”
’65 Activo vs pasivo, de Robert Kiyosaki
’71 Consejos finales
’75 LA CUENTA ATRÁS
’80 ¡DESPEDIMOS LA TEMPORADA!
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65. El reto generacional o “¡es urgente tener hijos!” - Pablo Escobar
¿Cómo cambiará nuestra vida si en el futuro nacen menos niños? ¿Qué consecuencias tendrá para la sociedad?
En este episodio exploramos el reto demográfico junto al economista Pablo Escobar y analizamos cómo afecta, especialmente, al ámbito económico.
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MINUTAJE
‘0 INTRO: Tened hijos
‘2 ¿Por qué es el mayor reto que tenemos?
‘5 La tasa de reemplazo y por qué en dos generaciones podríamos ser 80% menos.
’10 ¿Qué consecuencias tiene una sociedad con muchos menos nacimientos?
- ¿La economía produce menos?
- Las pensiones no se sostienen
- Décadas con un mundo para gente mayor: inversión más conservadora, productos de salud y más
- Cierre de colegios, menos parques para niños.
- Impacto en inmobiliario: ¿sobrarán casas?
’26 Soluciones que se han probado o podríamos probar
- Los cheques bebé funcionan parcialmente
- La inmigración amortigua la caída de la población. ¿pero es la solución definitiva?
- Lo que mejor ha funcionado: políticas integrales
’36 Posibles cosas buenas de este futuro mundo
’40 ¡Heredar a los 60 en vez de a los 40!
’43 La cuenta atrás
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64. Trucos de ahorro I - Jordi Martínez
La audiencia lo pedía a gritos...¡Jordi Martínez está de vuelta! Hablamos sobre trucos de ahorro, concretamente 6 y como con solo aplicarlos podemos ahorrarnos hasta 700 euros al año.
RECURSOS MENCIONADOS:
- Episodio sobre "Preguntas a hacerte sobre tu relación con el dinero" con Jordi Martínez
- Curso Educa Tu Dinero
- Newlestter de Jordi en Linkedin
MINUTAJE:
- ‘0 INTRO: El mayor reclamo
- ‘5 Premiarte cuando cumples algo que te has propuesto
- ‘7 Conducir más lento genera mucho ahorro + otros datos curiosos del coche
- ’14 Fijarte en los precios de las diferentes gasolineras o en promociones.
- ’16 Comidas y cenas fuera: en grupo gastamos más
- ’20 Más de X€, pausa de Xhoras
- ’24 Incluir un aireador en los grifos de casa y el cubo en la ducha.
- ’31 ¡Hasta 700€ al año aplicando estos trucos de ahorro!
- '35 Comparte tus trucos de ahorra
- ’36 Dónde seguir a Jordi y aprender de finanzas con él
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63. Herencias: ¿Cómo decidir a quién dejar tus cosas? (II) - Alejandro Ebrat
¿Y si heredar no fuera solo recibir, sino también decidir bien?
En este episodio seguimos hablando sobre herencias con Alejandro Ebrat, abogado experto en herencias, y te contamos todo lo que necesitas saber para que una herencia no se convierta en un quebradero de cabeza… ni para ti, ni para quienes más quieres.
En esta segunda parte nos centramos en el impuesto de sucesiones: qué es, de qué depende y variables a tener en cuenta para su cálculo.
MINUTAJE
‘0 ¡un invitado inesperado en tu fiesta!
‘2 El impuesto de sucesiones depende de tu residencia.
‘6 Otros detalles del impuesto de sucesiones: depende del valor de lo heredado, de quién lo hereda.
’13 Divide y vencerás: la importancia de la progresividad
’16 ¿es mejor donar en vida o dejar en herencia?
’23 ¿puedo dejarle mi dinero a mi animal de compañía?
’24 ¿qué pasa si no tengo suficiente dinero para pagar los impuestos de lo que heredo?
’27 ¿si le dejo todo a mi pareja y se muere pronto y pasa a los hijos, se paga doble?
’29 ¿qué ventaja tienen los seguros unit link?
’31 La empresa familiar es la reducción más importante. Beneficios y riesgos.
’37 Poner al hijo de co-titular en la cuenta. ¿Sí o no?
’39 No olvides nunca hacer “poder”
’41 Si tengo una casa fuera, ¿le toca pagar el impuesto de ese sitio o de donde vivo?
’42 La cuenta atrás
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62. Herencias: ¿Cómo decidir a quién dejas tus cosas? (I) - Alejandro Ebrat
En este episodio hablamos de un tema que muchos prefieren evitar, pero que es fundamental: ¿Qué pasa con todo lo que tienes el día que mueres?
Junto a Alejandro Ebrat, abogado experto en herencias, explicamos qué es un testamento, cómo se hace y qué ocurre si no lo haces. También abordamos qué puedes decidir si sí haces testamento, las limitaciones legales como la legítima y la desheredación, y la importancia de planificar diferentes escenarios.
Comentamos casos de testamentos de última hora, cuándo conviene actualizarlo y cuánto puede durar el proceso de herencia. Finalmente, reflexionamos sobre si es bueno o no hablar de herencias en vida con la familia.
MINUTAJE:
0’ INTRO: ¿Qué pasará con todo lo tuyo el día que te mueras?
2' Testamento: qué es y cómo se hace
7' Si NO hago testamento – cómo se reparten mis bienes
30' Si SÍ hago testamento – qué puedo decidir, la legítima, la desheredación y la importancia de pensar las diferentes casuísticas
37' Testamentos de última hora de gente mayor
38' ¿Hay que ir actualizando el testamento?
39' ¿Cuánto tiempo lleva el proceso desde que me muero? De 3 meses a 7 años, de media.
41' Consejos sobre si hablar o no hablar de la herencia en familia antes de la muerte
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61. ¿Cómo educar a tus hijos sobre el dinero? - Amalia Guerrero
Hablar de dinero en casa es mucho más importante de lo que parece. En este episodio compartimos dos historias reales que muestran su impacto, y te damos claves para educar a tus hijos desde el ejemplo y la naturalidad.
Junto a Amalia Guerrero, empresaria, inversora, divulgadora y autora de varios libros de educación financiera, hablamos sobre la paga, cómo fomentar el ahorro con juegos y ejercicios sencillos, cuándo introducir la idea de inversión y cómo adaptarlo a distintos modelos de familia.
Además, resolvemos una duda frecuente: ¿hablar mucho de dinero puede ser perjudicial?
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MINUTAJE
0' INTRO: Quien tiene un porqué, encuentra un cómo
2' Dos historias reales: el impacto de hablar con tus hijos de dinero
8' Enseñar a través del ejemplo y hablar con naturalidad
14' La paga: edad, cantidad y recomendaciones
22' Ejercicios para fomentar el buen ahorro: la lista de deseos, la serpiente a colorear y el tarro de cristal
26' ¿Hablar mucho de dinero podría hacer que crezcan obsesionados con ello?
31' “Que el dinero haga dineritos” – hablar de inversión a los hijos.
36' Nuevos modelos de familia y padres/madres separados: algunas recomendaciones.
42' La cuenta atrás
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60. ¿Compra, leasing o renting de coche? - Jordi García
¿Comprar, alquilar, financiar o hacer un renting?
Elegir coche ya no es solo cuestión de modelo o color: hoy hay más opciones que nunca y también más dudas.
Adquirir un coche es una de las decisiones económicas más importantes y con un mayor impacto en nuestras finanzas, es por esta razón que en este episodio hemos invitado a Jordi García, creador del podcast Dinero y Bolsa, para comparar las distintas formas de adquirir un coche: compra financiada, leasing, renting, suscripción…
Dale al play y descubre cuál te conviene más según tu situación.
RECURSOS MENCIONADOS:
MINUTAJE:
0' Intro: ¿la segunda decisión financiera más grande de tu vida?
2' Dos preguntas a hacerte antes de comprar un coche
6' Breve definición de las 3 opciones: compra a tocateja, leasing y renting
8' Comparativa de los 3 casos a través de un ejemplo real:
o La financiación en concesionario vs. en banco
o El TIN y el TAE
o A veces sale más barato el leasing que pagar a tocateja…
o …pero en un leasing, ¡ten muy en cuenta la cuota inicial y final!
o Los intereses para financiar un coche son muchos más altos que los de una hipoteca
o El renting es una cuota única constante que incluye los costes de mantenimiento y otros
22' Coches de segunda mano: cosas a tener en cuenta y ¿es posible combinarlo con leasing y renting?
27' Más allá de la compra: gastos de un coche a tener en cuenta
30' El coche que se ha comprado Jordi
33'La cuenta atrás exprés
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59. Actitud emprendedora - Xavi Verdaguer
Xavi Verdaguer es emprendedor en serie, especializado en innovación tecnológica. Se enamoró de la innovación de Silicon Valley y quiso traer esa mentalidad y actitud emprendedora a Cataluña y España. Conduce programas de innovación para jóvenes y empresas desde hace más de 15 años y es fundador de Connector, una aceleradora, que fue de las primeras en invertir en Glovo. ¡En este episodio esperamos poder transmitirte toda su pasión y energía!
MINUTAJE
0’ INTRO: Xavi, una de las personas más inspiradoras que ha conocido Borja
2' Inicios y lo aprendido de arruinarse con 28 años y 30 personas a su cargo
15' La vuelta al mundo sin pagar una noche de hotel y el flechazo con Silycon Valley
17' La mentalidad en Silycon Valley, la cuna del emprendimiento
25' Imagine Creativity Center nace para fomentar el espíritu emprendedor en Catalunya; Connector para dar acelerar los proyectos prometedores
28' Errores típicos de los emprendedores
47' El ecosistema actual. Estás en el mejor sitio y momento de la historia para emprender. España, uno de los mejores países para emprender en cuanto a ayuda pública
51'Nos faltan referentes emprendedor@s. Xavi nos da tres
55' “¿Qué he aprendido de las nuevas generaciones? Imparables si sabes motivarlos”
60' Unir mundos diferentes suma siempre
64' Relación con el dinero
66' La cuenta atrás
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58. Haz que tu dinero tenga el mayor impacto - Pablo Melchor
Toma el control de tus finanzas de forma consciente y efectiva con el curso online de Educa Tu Dinero "Finanzas Conscientes" 🚀
Hay varias cosas que se puede hacer con el dinero: ganar, ahorrar, gastar, invertir, regalar, pero también donar. Y como todavía no habíamos hablado sobre el último concepto hemos invitado a Pablo Melchor, cofundador y presidente de la Fundación Ayuda Efectiva, para que nos cuente cómo hacerlo consiguiendo el mayor impacto.
Uno de sus lemas es que todos podemos salvar vidas y no lo hacemos porque no nos han enseñado cómo hacerlo bien. ¿Podríamos ayudar de forma radicalmente distinta? ¿Podríamos decidir qué parte de lo que ganamos queremos dedicar a ayudar? ¿Podríamos elegir las ONG's que ayudan más y mejor?
Un tema absolutamente nuevo en este podcast y que teníamos muchas ganas de compartir.
MINUTAJE
‘0 INTRO
‘2 Cómo saber si el dinero que dono tiene impacto
‘9 Cómo donar a los proyectos de ayuda que tienen más impacto
’10 Cómo funciona ayudaefectiva.org
’17 Cuáles son las ineficiencias más habituales de los proyectos de ayuda
’23 Algunos ejemplos de ONGs excelentes
’28 Qué porcentaje de tus ingresos puedes dedicar a ayudar
’34 En España puedes llegar a deducirte el 80% de lo que donas
’38 Nuestro importómetro está estropeado: impacto vs. emoción.
’43 PaÍses y proyectos donde podemos ayudar más
’44 ¿Es buena la estrategia de “apadrina un niño”?
’48 ¿Es mejor donar ahora o ahorrar, invertir y donar más más adelante?
’50 La cuenta atrás
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57. Memes, criptos y plátanos que valen millones - Eloi Noya
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💡¿Sabes qué es un memecoin? Si no lo tienes del todo claro, no eres el único. Por este motivo hemos invitado de nuevo a Eloi Noya, director de innovación de la Barcelona Finance School. A través de un par de ejemplos Eloi nos cuenta de qué se trata exactamente, cómo surgió y los riesgos que conlleva un memecoin.
MINUTAJE
- 0’ INTRO: Un plátano, una cinta, un memecoin y muchos dinero.
- ‘3 Un par de ejemplos de memecoins para entender de qué van.
- ’14 DOGECOIN, el primer memecoin.
- ’20 Los cromos o la membresía, algo comparable a las memecoins.
- ’24 Dimensión y riesgo: El 97% de memecoins creados han desaparecido, pero algunos valen más que empresas muy potentes.
- ’32 ¿Es fácil crear un memecoin? El hipotético memecoin de Educa Tu Dinero
- ’36 La cuenta atrás “express”
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56. La jubilación - Óscar de la Mata
La jubilación, algo que nos afecta a todos y que quizás pocos de nosotros sabemos sobre ella. Y es que, ¿alguna vez has calculado qué pensión te tocaría? ¿Alguna ve ha sido el tema estrella de conversación en una cena?
En este capítulo descubrimos qué es, cómo saber si te toca o no una pensión, y de cuánto sería esa pensión. Y lo hacemos de nuevo de la mano de Oscar de la Mata, consultor y asesor financiero independiente, con el que en el capítulo 35 hablamos sobre la declaración de la renta.
RECURSOS MENCIONADOS
MINUTAJE
‘0 INTRO: LA JUBILACIÓN Y EL AGUACATE
‘2 CONCEPTOS INICIALES
- La dimensión: el dinero gastado en 30 años en alta velocidad no pagarían ni 4 meses de pensiones actuales.
- ¿Cómo funciona? ¿Quién está pagando las pensiones actuales? El reto demográfico.
- La fiesta de las pensiones, la tarta del pastel y la importancia de controlar la nevera de tu casa.
- La esperanza de vida crece. ¿Cómo impacta eso en las pensiones?
’16 ¿ME CORRESPONDE PENSIÓN DE JUBILACIÓN?
’19 CALCULAR DE CUÁNTO SERÍA MI PENSIÓN
- Mira en tu nómina la base de cotización
- ¿Dónde puedo consultar mi vida laboral?
- SIMULADOR PENSIÓN SEGURIDAD SOCIAL:
- Pensión mínima y pensión máxima
- ¡La pensión se paga en 14 pagas!
’36 LA CUENTA ATRÁS
Un libro para aprender: En busca de sentido – Victor Frankl
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55. [Especial inbestMe] - No intentes ser el más listo de la clase: market timing - Jordi Mercader
Invertir no solo es cuestión de elegir los activos adecuados, sino también de decidir cuándo entrar y salir del mercado. Muchos inversores creen que, si logran acertar el momento exacto, conseguirán mejores resultados. Suena bien en teoría, pero la realidad es que predecir el mercado con precisión es casi imposible. Intentar hacerlo puede llevar a pérdidas, estrés innecesario y, en muchos casos, a decisiones que acaban restando rentabilidad.
En este episodio especial exploraremos junto a Jordi Mercader, CEO de inbestMe, el concepto demarket timing, su dificultad y sus implicaciones, y lo contrastamos con la estrategia de mantenerse invertido a largo plazo, eltime in the market.
Haz clic aquí para obtener hasta 15.000€ sin comisión de gestión al abrir tu cuenta en inbestMe
RECURSOS MENCIONADOS
Gráficos mencionados durante el episodio
MINUTAJE
‘0 Intro: el juego del dedo en el brazo
‘2Market timing vs.time in the market: ¿por qué estadísticamente es mejor quedarse en el mercado en vez de intentar acertar las entradas y salidas?
- El mercado tiende a subir
- Elperfect timing no existe. Y si existe, no saca tanta ventaja a largo plazo - ejemplos de los 3 gemelos y del covid
- Si hacesmarket timing has de acertar muchas veces
- Los más volátiles pasan, muchas veces, cuando menos te lo esperas
- El gran impacto de perderte los mejores días
- El inversor medio saca prácticamente la mitad de rentabilidad que el mercado
- Los periodos de subidas son, de media, 5 veces más largos y caso 7 veces más profundos que los de bajadas
’24 ¿Esto solo es válido a largo plazo? ¿Qué hago si necesito ese el dinero antes de 3 años?
’26 ¿Qué hacer si de repente el mercado cae?
’34 ¿Cómo inbestMe puede ayudarte a invertir?
’38 ¿Qué hago con mi especulador/@ interior? ¿En qué caso tiene sentido “sacarlo a pasear”?
’43 La cuenta atrás exprés
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54. ¿Qué ha pasado en 2024 y qué esperamos para 2025? Las claves económicas - Josep Ramon Aixelà
Como ya es tradición en Educa Tu Dinero empezamos el año con Josep Ramon Aixelà para analizar qué podemos esperar en los mercados financieros este nuevo año.
Josep Ramon Aixelà, asesor financiero y director del Executive Program de Mercados Financieros, Finanzas Corporativas y Macrotendencias de la Barcelona Finance School, nos ayuda a entender las claves más importantes de la situación económica mundial. Hablamos sobre inflación, tipos de interés, salarios, inteligencia artificial, China y el efecto de las elecciones en Estados Unidos.
RECURSOS MENCIONADOS:
- Curso Finanzas Conscientes
- Gráficos mencionados en el episodio
- Executive Program Mercados financieros, finanzas corporativas y macrotendencias
MINUTAJE:
‘0 Intro: El “espresso” de 2024 ‘3 La brecha entre los grandes resultados financieros y las dificultades de la población media ’12 Si vives solo de un salario, sin ahorrar e invertir, cada vez es más difícil. ’15 ¿Qué quiere decir que los países están gastando a mansalva? ’18 Tipos de interés – qué ha pasado en 2024 y qué esperamos para 2025 ’28 El boom de la Inteligencia Artificial: el valor de Nvidia es mayor que el de todas las bolsas europeas juntas. ’33 La concentración de las 10 principales empresas del SP500. Cuando ha pasado ha sido una señal de próximas caídas. ’36 ¿Qué podemos esperar para los próximos años como resultado de las muchas elecciones del 2024? ’38 ¿Es china una oportunidad a día de hoy? ’42 ¿Qué podemos hacer todos nosotros para mejorar nuestra economía ante todas estas situaciones? ’45 Una manía inconfesable con el dinero de JR Aixelà.
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53. [Especial] Finanzas conscientes - Elizabeth Wakefield
Toma el control de tus finanzas de forma consciente y efectiva con el curso online Finanzas Conscientes 🚀
¡Este 2025 Educa tu dinero crece!
Inspirados por el éxito de nuestro podcast hemos creado una plataforma donde encontrarás cursos prácticos y accesibles diseñados para todas las etapas de tu vida financiera.
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Toma el control de tus finanzas para que el dinero deje de ser un problema y se convierta en el medio que te permita alcanzar todos tus sueños.
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Si sientes que este es el momento de tomar mejores decisiones financieras y quieres aprender a gestionar mejor tus finanzas personales, este curso es para ti.
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MINUTAJE
‘0 INTRO: ¿Cuál ELIGES que sea tu palabra de enero?
‘2 ¡ANUNCIMOS “Finanzas conscientes”, primer curso online del podcast!
‘3 “Mi padre se quedó en paro en plena crisis y lo pasamos mal”, el clic para interesarse por las finanzas de Elizabeth Wakefield.
‘8 Creencias y mentalidad con el dinero.
• Un ejercicio para entendernos
• El no merecimiento y la culpa, dos clásicos
• El eneagrama, herramienta para ver para qué usamos el dinero.
’19 ¿Cómo el curso “finanzas conscientes” te ayuda a tomar control de tus finanzas personales?
• Creencias, presupuestos, activos y pasivos, ideas para tener más fuentes de ingresos…
• “Gestiona tu dinero, invierte tus ahorros, protege tu patrimonio”
• Entender la deuda, existe la deuda buena.
’32 El presupuesto de Elizabeth Wakefield por dentro.
’38 La importancia del preahorro
’40 ¿Cómo las finanzas conscientes han ayudado a Elizabeth y su familia en los últimos años?
’43 La cuenta atrás
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52. Emprende en positivo - Natalia de Santiago
En este nuevo episodio contamos con el regreso de Natalia de Santiago que nos comparte algunas ideas que le han cambiado la vida.
Hablamos sobre los retos y aprendizajes de emprender: vender desde el día uno, escuchar a los clientes, y relativizar los errores.
Además, exploramos cómo manejar las críticas con inteligencia emocional y analizamos los aspectos esenciales del IVA, el IRPF y las nuevas cuotas de autónomos.
Por último, Natalia nos comparte algunos consejos para tomar decisiones financieras informadas y superar los desafíos del día a día.
Libro: "Emprende en positivo"
MINUTAJE
‘0 Intro: ¡Vuelve Natalia! Las dos ideas que han generado un impacto en mi vida
‘3 Decidir implica renunciar
‘5 Emprender en positivo: ¿no ficción?
'7 Aprendizajes de Natalia
Sal a vender lo antes posible: el Minimum Viable Product Escucha mucho a tus clientes No te está ,mirando todo el mundo y los errores no pesan tanto como pensamos ’15 Gestión emocional para digerir las críticas: optimismo, humildad y relativizar
’22 El IVA para los autónomos: cómo funciona, qué puedo hacer para que no me pille fuera de juego y lo que me puedo descontar
’26 El IRPF: ¡te puede venir un buen "troncho", porque el 15% es solo una primera aproximación!
’30 Las nuevas cuotas de los autónomos
’35 La importancia de conocer tus números para tomas buenas decisiones
'40 Hombres y mujeres en el mundo emprendedor: las consecuencias de la osadía a lanzarse
'47 La importancia de vender y el motivo por el cual mucha gente no lo hace
’52 LA CUENTA ATRÁS
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51. Analizamos oportunidades en bolsa - Santi Puig
En este episodio analizamos 3 empresas de sectores diferentes para aprender a detectar algunas oportunidades en bolsa de la mano de Santi Puig, Founder & Chairman de la revista "Oportunidades en Bolsa". En ella, Santi comparte sus investigaciones mensuales para para ayudar al inversor a mejorar sus resultados.
*Episodio patrocinado
Más información:
Blog de Santi Puig - Oportunidades en bolsa
https://www.oportunidadesenbolsa.com/blog
MINUTAJE:
‘0 INTRO
‘2 Qué hacen desde OB: análisis de empresas con visión a largo plazo y rentabilidades extraordinarias
‘3 La fórmula mágica no existe. Entender bien la empresa y pensar como si la compraras toda es clave.
‘6 SIMON PROPERTY GROUP: una empresa que tiene centros comerciales premium y que había caído +80% con el covid.
·Alarmismo general – negocios online y confinamientos
·Creencia - centros comerciales premium seguirán teniendo valor
·Insiders comprando
·(ojo con las recomendaciones de los analistas)
·Pregunta a hacerse: ¿qué sé y qué no sé?
’22 Que son las multibaggers
’23 Rentabilidades de OB + ¿invertir en todas las recomendaciones o concentrar cartera?
’27 SPOTIFY: el monopolio no explicado con una gran oportunidad todavía por delante
·Creer en la visión
·De 200M a 600M de usuarios, de perder dinero a generar muchos beneficios, de 127$ a 470$ pasando por una montaña rusa
·El ratio capitalización/beneficios, un indicador para saber si una empresa está barata o cara.
’42 ON HOLDING: empresa de zapatillas deportivas
·Buena creación de marca
·Resultados positivos, poca deuda, y precios a la baja por pesimismo general del mercado.
·Un salida dolorosa: buena empresa y buenas perspectivas, pero sobrevaloración de mercado.
’58 Próxima apertura de suscripciones a OB y
’62 La cuenta atrás
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50. [Especial inbestMe] La herramienta para simular tus objetivos vitales - Jordi Mercader
En este nuevo episodio presentamos el Simulador de Objetivos de inbestMe, la planificación financiera hecha fácil. Como ya hemos visto en anteriores episodios, una buena planificación financiera es clave para alcanzar tus sueños y objetivos. Con esta nueva herramienta de inbestMe diseñada para proyectar la evolución de tus inversiones y verificar si estás en el camino correcto para alcanzar tus diferentes metas financieras podrás definir objetivos específicos, ajustar tus aportaciones únicas o recurrentes y tomar decisiones más acertadas para tu futuro financiero.
Una vez más, nos acompaña nuestro invitado de oro Jordi Mercader, CEO de inbestme.
MINUTAJE:
‘0 INTRO ‘2 ¿Qué es Inbestme? ‘4 Qué es el simulador de objetivos? ‘9 Dos ideas de planificación financiera ’16 El simulador de objetivos (S.O.) ’18 ¡Ponle nombre a tu cartera objetivo! (y algunos ejemplos) ’27 La cartera del millón de euros ’32 Cambios para acercarte al objetivo si estás desalineado ’35 Cómo contemplar los impuestos ’38 Cuenta atrás EXPRESS ’39 Regalo a lxs oyentxs: 15mil euros sin comisiones de gestión
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49. Vivir viajando - Carles Navarro
Cuando hablamos de dinero es tan importante saber manejarlo, como tener claro qué quieres para tu vida y tus objetivos vitales. En este episodio ahondamos en esta segunda parte y reflexionamos sobre diferentes maneras de vivir de la mano de Carles Navarro, fundador de Alternatribu, una comunidad de gente que quiere vivir de maneras alternativas.
Nuestro invitado, con tan sólo 27 años, decidió que quería alcanzar su libertad financiera a los 32 y, aunque cuando estuvo apunto de conseguirlo tuvo que cambiar de planes, hoy en día ya ha conseguido alcanzarla. Sin embargo, sigue activo con muchos proyectos y en este camino ha experimentado con el dinero, con diferentes estilos de vivir y con diversos negocios.
MINUTAJE
‘0 Intro
‘3 El dinero, una fuente de energía
‘5 Vivir viajando. ¿cómo genera ingresos Carles?
’13 ¿Alguna sociedad que vea el dinero de alguna manera que te parezca interesante resaltar?
’15 Trabajo vs. propósito: ¿tenemos la vida montada al revés?
’19 Si no me gusta la vida que tengo y quiero explorar una alternativa, ¿cómo acciono un cambio?
’23 Tipos de vidas nómadas y la importancia de montar una estructura económica
’29 Consejos para viajar gastando menos (o mejor)
’37 ¿A qué se renuncia por vivir viajando? La dificultad en las relaciones
’45 LA CUENTA ATRÁS
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48. YOLO y FOMO: Gasta bien, ahorra mejor - Elisabet Ruiz
En este episodio nos adentramos en el mundo de las compras impulsivas y cómo tendencias como el YOLO (You Only Live Once) y el FOMO (Fear of Missing Out) influyen en nuestras decisiones de gasto.
Descubrimos cinco trucos prácticos para controlar estos impulsos: desde hacer una lista de necesidades hasta la famosa "regla de los X días".
Junto a Elisabet Ruiz, doctora en finanzas y coach financiera, reflexionamos sobre cómo encontrar un balance entre vivir el momento y planificar para el futuro, y exploramos las seis personalidades del dinero.
MINUTAJE
0’ INTRO
2' El YOLO, el FOMO y las compras impulsivas
12' Cinco trucos par controlar las compras impulsivas
- La lista de necesidades
- El orden de los factores sí importa: ahorro y gasto
- La regla de los X días
- Pensar a qué equivale
- Pasar mejor tiempo en redes
18' Las facilidades de pago
23' ¿Qué me pierdo si solo vivo el momento? ¿Y cómo le doy valor a ahorrar para el futuro?
30' Las 6 personalidades del dinero
45' La cuenta atrás
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47. Dinero, no gracias - Joan Tubau
¿El dinero es necesario para ser feliz? ¿Hasta cuándo ganar más dinero hace que aumente nuestra felicidad?
En este nuevo episodio de "Educa tu dinero" hablamos de un concepto, de una actitud al respecto del dinero y de la necesidad de debernos a él.
Junto a Joan Tubau, fundador de Kapital y profesor de la Universidad Pompeu Fabra, analizamos si el dinero es tan necesario para ser felices o si por contra puede llegar un momento en el que deja de ser tan importante.
MINUTAJE
0’ INTRO
‘4 Analizando los estudios
‘8 El concepto "F*ck you money"
’18 "F*ck you money" aplicado a la carrera profesional
’34 Consejos para conseguir tranquilidad financiera
’40 El poder del dinero ahorrado
’44 La cuenta atrás
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46. Las mujeres facturan - Yolanda Domínguez
En este nuevo episodio, exploramos la relación de las mujeres con el dinero a través de patrones, capacidades y desafíos que impactan su día a día financiero.
Junto a nuestra invitada, Yolanda Domínguez, autora del libro "Las mujeres facturan", abordamos cómo estimular una mayor igualdad en el ámbito financiero y cómo los hombres pueden ser aliados en este camino. También aprenderemos de mujeres en altos cargos y de sus experiencias.
MINUTAJE
0’ INTRO
‘2 Algunos datos para empezar
‘7 Principales patrones y capacidades que impactan en nuestro día a día con el dinero: ganar vs gastar, acción vs empatía, asertividad, el cuidado de otros.
’22 ¿Qué podemos hacer para estimular una mayor igualdad?
’34 ¿Cómo los hombres pueden ayudar en este camino?
’37 Aprendizajes de mujeres altos cargos
’47 La cuenta atrás
Libro: Las mujeres facturan. El dinero también es cosa nuestra - Yolanda Domínguez ___
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45. [Especial inbestMe] Cómo saber cuántas comisiones me cobran - Jordi Mercader
¿Cómo saber de verdad qué comisiones nos cobran los bancos o plataformas de inversión? Lo analizamos con Jordi Mercader, CEO de Inbestme.
Descubre cómo afectan a tus finanzas y qué puedes hacer para optimizar tus decisiones de inversión.
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MINUTAJE:
0’ INTRO| Premio a la mejor hamburguesa y las comisiones más bajas del mercado
‘2 COMISIONES EN ACCIONES
- ¿Qué es la comisión de compra/venta o intermediación?
- ¿Hay comisiones de cambio de divisas?
- ¿Qué es la comisión de custodia?
- ¿Y si me ofrecen una suscripción?
- ¿Qué significa “coste cero” en comisiones?
‘4 COMISIONES EN FONDOS
- Comisiones de gestión
- ¿Qué es el TER de mi fondo? ¿Tengo que sumarle la custodia y el IVA?
- El coste intrínseco de un fondo indexado.
’23 COMISIONES EN CARTERAS GESTIONADAS (COMO LAS DE INBESTME)
- Comisiones a tener en cuenta
- ¿Cuántas comisiones cobra Inbestme?
’27 COMISIONES EN CARTERAS ASESORADAS
’31 ¡NOS GUSTAN VUESTROS MENSAJES!
’32 QUÉ HACE INBESTME
’37 POR QUÉ SON IMPORTANTES LOS COSTES
’40 PREGUNTAS CRUZADAS
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44. ¿Puede la IA transformar tus finanzas? - Pau Garcia-Milà
¡Estrenamos nueva temporada!
En este primer episodio, exploramos junto a Pau Garcia-Milà cómo la Inteligencia Artificial está revolucionando nuestra relación con el dinero. Hablamos de cómo la IA nos hace más eficientes, pero también de cómo plantea desafíos en el mundo laboral, con la posible desaparición de algunas profesiones.
Además, Pau nos comparte algunos consejos prácticos sobre cómo aprovechar a IA para potenciar nuestras habilidades y educar mejor nuestras finanzas.
¡Bienvenida, bienvenido a la 3ª temporada de "Educa tu dinero"!
MINUTAJE
'0 INTRO
'2 Introducción a la IA
- Una revolución como nunca
- ¿Pueden pensar y aprender las máquinas hoy en día?
'9 ¿En qué usa Pau la Inteligencia Artificial-CoPilot?
'16 La IA nos hace mejores en lo que ya somos buenos, pero me puede hacer un impostor en algo que desconozco
'19 Profesiones que se verán afectadas
'24 La IA usada para educar nuestro dinero
'38 Si todo esto me suena muy nuevo, ¿por dónde empiezo?
'46 LA CUENTA ATRÁS
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43. Las 10 ideas, datos y anécdotas de la segunda temporada - Jordi Martínez
Cerramos segunda temporada y queremos compartir contigo 10 ideas que hemos aprendido en estos 22 capítulos y que te ayudarán a gestionar mejor tus finanzas personales y tener mayor nivel de wellness financiero. También compartimos algunas anécdotas divertidas de esta temporada y los datos de audiencia. Hablamos de todo esto con Jordi Martínez, director de educación financiera de IEF.
¿Nos ayudas a diseñar la 3a temporada?
Formulario: https://educacionfinanciera.typeform.com/to/dfzhec0K
¡Muchas gracias a tod@s por acompañarnos! Volvemos muy pronto :)
**SORTEO CERRADO**
10 ideas de la segunda temporada:
- La regla de los 200 para evaluar precio de compra de un piso (ep. 24)
- Comprar o alquilar: pequeñas variaciones en los parámetros puede hacer cambiar mucho el resultado (ep. 39)
- Si los tipos de interés suben, la renta fija baja (ep. 26)
- El preahorro es la clave mágica de las finanzas personales (ep. 40)
- El EQUILIBRIO hay que trabajarlo, porque sino la inercia nos llevaría hacia el desequilibrio. Inspirado en “recuerdos positivos” de Finnelis (ep. 21)
- El bienestar financiero tiene un impacto directo en el bienestar personal y físico (ep. 32)
- Cada vez vivimos más y llegamos mejor a la vejez. En España, la gente mayor de 60años representa el 20% y tienen un 70% de la riqueza [aprox] (ep. 41)
- Invertir por “cajitas” te ayuda a decidir mejor (ep. 29)
- Pospón 1 día todas las compras que superen el 1% de tu sueldo anual neto.
- Una manera equilibrada de distribuir tu fondo de emergencia: 20% tarjeta recargo, 30% cuenta remunerada y 50% fondo monetario.
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42. ¿Dónde invertir según las macrotendencias? (II) - Miquel Cantenys
Tras explorar la primera gran macrotendencia que puede orientar nuestras inversiones, en este nuevo episodio nos enfocamos en analizar las otras tres.
Para ello, contamos nuevamente con Miquel Cantenys, quien nos ayudará a comprender las implicaciones y oportunidades derivadas de estas tres macrotendencias:
- El auge de Asia-Pacífico
- El mercado del lujo
- El crecimiento poblacional
¿Dónde podemos invertir nuestro dinero considerando estas tres macrotendencias? ¿Qué repercusiones tendrán estas tendencias en el futuro?
MINUTAJE
'0 INTRO
'2 El auge de Asia-Pacífico
'16 El mercado del lujo
'22 El crecimiento poblacional
'38 LA CUENTA ATRÁS
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41. ¿Dónde invertir según las macrotendencias? (I) - Miquel Cantenys
¿En qué negocios podemos invertir hoy para asegurar el éxito dentro de cinco años? Aunque no podemos darte una respuesta correcta, en el episodio de hoy intentaremos acercarnos al futuro para identificar áreas de inversión prometedoras.
Contamos con la presencia de Miquel Cantenys, gestor de Ginvest, quien nos ayudará a explorar las cuatro macrotendencias clave. Analizaremos qué está ocurriendo en el mundo, qué se proyecta para el futuro y qué oportunidades podrían surgir de estas tendencias.
En este primer episodio, nos enfocamos en la primera gran tendencia: la longevidad.
MINUTAJE
0’ INTRO
‘2 Las cuatro macrotendencias
’5 La longevidad
- Sectores y subsectores que se pueden beneficiar de esta tendencia
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40. ¿Cuál es tu libertad financiera? - Luis Pita
Según ChatGPT, la libertad es "la capacidad que posee el ser humano para actuar según su propia voluntad sin estar sujeto a restricciones externas y respetando los derechos de los demás. Y cuando hablamos de "libertad financiera", ¿a qué nos referimos?
En el episodio de hoy, no le preguntamos a ChatGPT, sino a Luis Pita, una de las personas que popularizó este concepto entendido de una manera concreta. Luis es un apasionado de las finanzas y comparte su pasión en conferencias, en medios de comunicación y en sus dos libros: "Ten peor coche que tu vecino" y "Libre".
MINUTAJE
0’ INTRO
‘2 ¿Cómo definimos libertad financiera?
’10 ¿Cómo calcular los años que tengo de libertad financiera?
’15 El preahorro, la clave para construir la libertad financiera
- “Las mejores decisiones son las que se toman una vez y te impactan el resto de tu vida”
’23 Ten peor coche que tu vecino. Los peligros de endeudarse.
- “No quiero mostrar que me va bien. Quiero que me vaya bien”
’40 La cuenta atrás
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39. ¿Comprar o alquilar? - Javier Fernández-Pacheco
¿Qué es mejor: comprar o alquilar? En este episodio nos centramos en uno de los temas que más debate genera entre amigos, compañeros o familiares cuando hablamos de vivienda.
Javier Fernández-Pacheco, formador, escritor y asesor financiero nos ayuda a buscar una respuesta a la gran pregunta a través del método que presenta en su libro "¿Alquilar o comprar?". Además, nos presenta simulaciones prácticas para entender la importancia que tienen algunos parámetros como los gastos de la comunidad en la toma de decisión.
MINUTAJE
‘0 INTRO
‘2 Un modelo para ayudarnos a tomar la decisión
- Los dos escenarios a comparar
- El método
- Los parámetros a tener en cuenta y valores habituales
’21 Simulaciones prácticas para entender la importancia de algunos parámetros
- ¿Y si los tipos de interés bajan al 2%?
- ¿Y si pido un 90% de financiación en vez del 80% típico?
- ¿Y si los gastos de comunidad son altos?
- ¿Y si saco los ahorros que he decidido no gastar en la entrada del piso los invierto en el S&P500?
’34 Aspectos qualitativos
’38 Anécdota: “pues ahora ya somos dos”
’39 Capacidad de compra actual vs hace años
’43 La cuenta atrás
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38. ¿Qué es el halving de Bitcoin? - Eloi Noya
Cada cuatro años tiene lugar el halving de Bitcoin, un evento en el que se reduce a la mitad la recompensa que reciben los "mineros" de esta criptomoneda.
En este episodio, hablamos con Eloi Noya, director de innovación del Instituto de Estudios Financieros (IEF) y de la Barcelona Finance School (BFS), para analizar los resultados de los cuatro halvings anteriores y explorar lo que podría suceder tras el halving de 2024.
MINUTAJE
‘0 Introducción
‘2 ¿Qué es el halving? El contexto de Bitcoin
‘8 ¿Qué ha pasado en los 4 anteriores halvings?
’19 El halving 2024: lo que ya sabemos y lo que puede pasar
’21 Y si cada vez la recompensa es menor, ¿qué puede pasar?
’24 Situaciones actuales afectando a las criptomonedas : inclusión en ETFs, inestabilidad geopolítica, el bitcoin como valor refugio.
’31 ¿Hay halving en las otras criptomonedas?
’35 ¡La cuenta atrás!
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37. Consejos para negociar una hipoteca - Montse Cespedosa
¡El mundo de las hipotecas está cambiando!
En la actualidad, las hipotecas son cada vez más personalizadas y funcionan, en muchos casos, a partir de algoritmos. En ciertas situaciones, toma protagonismo la figura del bróker hipotecario.
Montse Cespedosa, fundadora de MC Group y reconocida como una de las expertas en hipotecas más influyentes de España, nos comparte algunos trucos para negociar mejor nuestra hipoteca.
MINUTAJE
‘0 INTRO
‘2 Qué cosas miran los bancos para decidir si nos dan una hipoteca y cómo prepararte bien
‘26 El bróker hipotecario
‘32 Consejos para negociar una hipoteca
’45 Resumen de ideas clave
’49 La cuenta atrás
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36. Hablar de dinero desde pequeños - Sara Vicent
¿Hay que hablar de la economía del hogar? ¿Es conveniente darle una paga a los hijos? ¿Deberían ellos administrar su propio dinero?
Si tu también quieres educar financieramente a tus hijos pero no sabes por dónde empezar, no te pierdas este episodio donde Sara Vicent, experta en educación financiera y madre de dos niños, nos cuenta el método que ha creado para enseñar finanzas a los más pequeños para que aprendan a gestionar su dinero de manera autónoma, responsable y eficiente.
RECURSOS MENCIONADOS
Estudio familia y socialización financiera
MINUTAJE
‘0 INTRO: Pitbull, Sara Vicent y el método para educar a los niños financieramente
‘2 ¿Cómo nace esta idea? La historia de los cromos
‘5 Los 4 cerebros
‘9 Datos sobre educación financiera en las familiar
’12 El método. 4 conceptos y varias herramientas para educar de los 6 a los 12 años en finanzas personales
’33 La cuenta atrás
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35. Descifrando la declaración de la renta - Oscar de la Mata
Pese a que es un trámite que tenemos que hacer cada año, en las mismas fechas, con las mismas reglas y de la misma manera, nadie nos enseña y prepara para ello; hablamos de la declaración de la renta. Se trata de un trámite que puede generar dudas, incertidumbre y miedo debido a la falta de conocimiento. Es por esta razón que en este episodio invitamos a Oscar de la Mata, consultor independiente, para saber qué es esto de la declaración de la renta, entender los conceptos básicos y poder afrontar este proceso de una manera más tranquila y segura.
CONTENIDO
BLOQUE 1 [minuto 3 a minuto 17]
¿Quién tiene que pagar la renta? ¿va por límite de edad o de ingresos?
¿Cuándo se paga la renta? ¿se puede hacer en varios plazos?
¿Dónde encuentro el borrador de la renta?
BLOQUE 2 [minuto 17 a minuto 63]
Entendiendo los detalles a través de RENTAS, BASES Y CUOTAS
- Los diferentes tipos de renta
- La base imponible general y la base imponible del ahorro
- IRPF, un impuesto progresivo por tramos
- Las diferentes cuotas y deducciones
BLOQUE 3 [minuto 63 a minuto 69]
¿Puedo pedirle a mi empresa que me cambie la retención?
¿Si tengo 2 empresas diferentes ya está contemplado en la renta?
¿Si me cambio de empresa tengo que hacer algo especial?
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34. Finanzas en pareja - Luli Invierte
¿Cómo gestionar las finanzas en pareja? Hablamos con Luli Invierte, experta en finanzas personales y apasionada de este tema en concreto, sobre cómo tener una comunicación sana y abierta, sobre los 4 modelos de gestión del dinero, y sobre planificación financiera, elementos esenciales para fortalecer la estabilidad financiera en tu relación.
CONTENIDO
1.Ejercicios para facilitar hablar de dinero
2.Cuatro maneras para gestionar la entrada y salida del dinero en pareja
- Mitad – mitad (o su mejora, prorrateado)
- Por categorías
- Todo es de todos
- Las 4 cuentas
3.Cómo establecer un perfil de riesgo de la pareja
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