AMLC podcast

Gast: Jasper Gielkens, coördinator team voorlichting en communicatie bij de FIU Nederland

Wat is de opschortingsbevoegdheid en waarom is deze belangrijk?

• Achtergrond: De aanleiding voor de wetswijziging en hoe deze past in de internationale context.
• Praktische werking: Hoe en wanneer kan de FIU transacties opschorten? Wat is het verschil met beslaglegging?
• Criteria en afwegingen: Wanneer wordt de bevoegdheid ingezet en wat zijn de succesfactoren?
• Praktische uitvoering: Hoe bereiden de FIU en financiële instellingen zich voor? Wat is de rol van virtual IBANs?
• Impact en toekomst: Wat betekent deze bevoegdheid voor professionals in de witwasbestrijding? Hoe ziet de toekomst eruit?

Belangrijke punten:

• De opschortingsbevoegdheid geldt vanaf 1 juli 2026 en is bedoeld om criminele geldstromen tijdelijk te blokkeren.
• De bevoegdheid kan worden ingezet op verzoek van de FIU of een buitenlandse FIU, met een maximale duur van 5 werkdagen (10 werkdagen voor buitenlandse verzoeken).
• Instellingen moeten snel en adequaat reageren op opschortingsverzoeken en hun klanten actief informeren.
• De bevoegdheid is met name relevant voor banken, cryptodienstverleners en betaaldienstverleners.
• De FIU werkt aan instructies en afstemming met de sector om de implementatie soepel te laten verlopen.

Meer weten?

• Lees het artikel over de opschortingsbevoegdheid op de website van de FIU.
• Volg de FIU en het AMLC op LinkedIn voor updates en verdere voorlichting.

Artikel 75 van de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) markeert een belangrijk kantelpunt in de Europese witwasbestrijding. Voor het eerst worden informatiedeling, publiek-private samenwerking en privacywetgeving expliciet samengebracht op het niveau van Europese wetgeving.

In deze aflevering staat artikel 75 AMLR centraal. Wat mag straks wel en wat niet als het gaat om het delen van informatie tussen instellingen? Welke ruimte ontstaat er voor private samenwerking en hoe verhoudt dit zich tot de AVG? En wat betekent dit concreet voor bestaande initiatieven en nieuwe samenwerkingsvormen?

In deze aflevering hoor je onder andere:

• Wat artikel 75 AMLR regelt en waarom dit een juridisch novum is

• Het concept van Partnerships for Information Sharing (PIFS)

• Welke vormen van informatie-uitwisseling zijn toegestaan

• De verhouding tussen witwasbestrijding en privacybescherming

• Wat dit betekent voor bestaande en toekomstige samenwerkingen

Deze slotaflevering laat zien dat artikel 75 kansen biedt voor effectievere samenwerking, maar alleen binnen duidelijke juridische kaders. Daarmee onderstreept deze aflevering dat succesvolle witwasbestrijding vraagt om balans tussen impact, proportionaliteit en rechtsbescherming.

“Dit is de eerste keer dat anti-witwasregelgeving en AVG-vereisten op wetgevingsniveau expliciet bij elkaar komen.”

🎧 Met deze aflevering ronden we de serie over de AMLR en de AMLA af: een fundamentele herinrichting van de Europese aanpak van witwassen.

Met de komst van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) krijgt data een centrale rol in het Europese anti-witwasstelsel. AMLA wordt het knooppunt van Europese AML-informatie en gaat een belangrijke rol spelen bij risicogebaseerd toezicht en samenwerking tussen lidstaten.

In deze aflevering kijken we naar welke data centraal wordt geregistreerd, welke informatie nationaal blijft en hoe FIU’s binnen Europa nauwer gaan samenwerken. Wat betekent dit voor meldprocessen, datakwaliteit en de manier waarop toezicht wordt ingericht?

In deze aflevering hoor je onder andere:

• Welke databronnen en registers onder regie van AMLA komen

• De rol van systemen zoals Eureka en FIU-netwerken

• Wat centraal wordt opgeslagen en wat bewust nationaal blijft

• De gevolgen voor meldprocessen en datakwaliteit

• Hoe data wordt ingezet voor risicogebaseerd toezicht en toezichtselectie

De aflevering laat zien dat betere samenwerking en datadeling essentieel zijn voor een effectieve Europese aanpak, maar ook dat duidelijke keuzes zijn gemaakt over grenzen aan centralisatie en nationale verantwoordelijkheden.

“AMLA wordt het knooppunt van Europese AML-data.”

🎧 In de volgende aflevering staat artikel 75 van de AML-verordening centraal: informatie-deling tussen publieke en private partijen, samenwerking tussen poortwachters en de balans met privacywetgeving.

De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) en nationale toezichthouders gaan werken met één pan-Europees risicomodel. Dat heeft directe gevolgen voor hoe instellingen hun risico’s in kaart brengen, hoe toezicht wordt ingericht en hoe het gesprek met de toezichthouder wordt gevoerd.

In deze aflevering staan we stil bij de Europese risicomethodologie onder de AMLR. Hoe worden inherente risico’s, beheersmaatregelen en residuele risico’s straks beoordeeld? En wat betekent dit voor bestaande processen zoals de SIRA, risicobereidheid en interne governance?

In deze aflevering hoor je onder andere:

• Hoe het Europese risicomodel is opgebouwd en welke data wordt uitgevraagd

• Het verschil tussen inherente, gecontroleerde en residuele risico’s

• De rol van datagedreven vragenlijsten en uniforme beoordelingscriteria

• Wat de nieuwe methodiek betekent voor CIRA’s en ERM-processen

• Hoe AMLA en nationale toezichthouders dezelfde risicomethodiek gaan toepassen

De aflevering maakt duidelijk dat risicobeoordeling in Europa steeds uniformer, transparanter en meer datagedreven wordt — met directe impact op instellingen die onder toezicht staan.

“Aan de hand van een vrij mathematische exercitie wordt uiteindelijk het residuele risicoprofiel van een instelling vastgesteld.”

🎧 In de volgende aflevering verschuift de focus naar data en samenwerking: welke informatie wordt centraal geregistreerd, hoe FIU’s samenwerken en wat dit betekent voor meldprocessen binnen Europa.

De Europese Unie werkt toe naar één uniform anti-witwaskader: het Single Rulebook. Met de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) moeten nationale interpretaties en uiteenlopende toezichtpraktijken tot het verleden gaan behoren. Maar wat betekent dat in de praktijk?

In deze aflevering zoomen we in op de vraag welke verschillen tussen lidstaten daadwerkelijk verdwijnen en waar ruimte blijft voor nationale invulling. We bespreken hoe het single rulebook moet zorgen voor meer consistentie, minder fragmentatie en een gelijker speelveld voor instellingen die grensoverschrijdend actief zijn.

In deze aflevering hoor je onder andere:

• Waarom nationale interpretaties en ‘koppen’ nu zorgen voor frictie

• Wat het single rulebook concreet verandert voor instellingen en toezichthouders

• Welke typisch Nederlandse keuzes onder de AMLR verdwijnen of juist blijven bestaan

• Wat harmonisatie betekent voor meldprocessen en FIU-samenwerking

• Hoe het single rulebook bijdraagt aan een meer pan-Europese aanpak van witwasbestrijding

De aflevering laat zien dat het single rulebook geen volledige uniformiteit garandeert, maar wel een fundamentele stap zet richting meer voorspelbaarheid en samenhang in het Europese AML-toezicht.

“Het grootste probleem is eigenlijk dat verschillen in interpretatie door toezichthouders een uniforme toepassing van de EU-regel hinderen.”

🎧 In de volgende aflevering duiken we in het Europese risicomodel en bespreken we wat de nieuwe pan-EU risicomethodologie betekent voor SIRA’s, risicobereidheid en het gesprek met de toezichthouder.

De Europese hervormingen in de aanpak van witwassen zijn geen toekomstmuziek meer. De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) is in oprichting, het EU-AML-pakket krijgt steeds verder vorm en de eerste effecten worden nu al zichtbaar in de praktijk.

In deze aflevering brengen we de stand van zaken in kaart. Waar staan we op dit moment met de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) en de AMLA? Wat is al besloten, wat is al operationeel en wat betekent dit vandaag al voor instellingen, toezichthouders en Financial Intelligence Units?

In deze aflevering hoor je onder andere:

• Waar Europa nu staat in de uitrol van het EU-AML-pakket

• Welke rol de AMLA krijgt als normsteller, coördinator en toezichthouder

• Welke onderdelen van de regelgeving al concreet effect hebben in de praktijk

• Wat instellingen en toezichthouders nu al merken van de komende veranderingen

• Hoe regulatory technical standards (RTS) en richtsnoeren de komende jaren het speelveld gaan bepalen

De aflevering laat zien dat de Europese anti-witwasaanpak een nieuwe fase is ingegaan: van plannen naar uitvoering.

“Als je ziet wat we nu op ons af gaan krijgen dit jaar en de jaren daarop, dan kun je wel stellen dat we echt begonnen zijn nu.”

🎧 In de volgende aflevering zoomen we in op het single rulebook en de vraag hoe Europese harmonisatie nationale verschillen in toezicht en uitvoering moet gaan wegnemen.

In deze aflevering onderzoeken we het cashcompensatiemodel (CCM) – een witwasmethode waarbij contant crimineel geld wordt omgezet in ogenschijnlijk legitieme inkomsten via valse facturen of fictieve arbeid. Het model is eenvoudig in de kern, maar kent talloze varianten en blijkt moeilijk te detecteren.

Onze gasten:

• Sanne Verhoeven (Avans) – onderzoeker naar CCM en criminele geldstromen

• Peter Schimmel (BDO) – forensisch accountant met ruime ervaring in witwasbestrijding
  Daarnaast maakt Ramona van de Lustgraaf haar debuut als co-host.

  In deze podcast hoor je o.a.:

• Wat CCM precies is en waarom het aantrekkelijk is voor criminelen: geen bank nodig, facturen creëren een schijn van legitimiteit en het systeem levert belastingvoordeel op.

• Waarom ogenschijnlijk legitieme bedrijven – soms bewust, soms naïef – deelnemen aan het model.

• Waarom sectoren met veel arbeidsmigranten, ambulante arbeid en contante loonuitbetaling kwetsbaar zijn.

• Hoe fictieve onderaanneming, loonconstructies of BV-handel worden ingezet om contant geld te verbergen.

• Indicatoren voor poortwachters: onderbouwing ontbreekt, steeds wisselende crediteuren, hoge factuurbedragen zonder specificatie, mismatch tussen bedrijfsactiviteiten en transactiestromen.

• Waarom juist samenwerking tussen FIOD, politie, Arbeidsinspectie, FIU en private poortwachters essentieel is: geen enkele partij ziet het volledige beeld.

• Het maatschappelijke belang: CCM heeft geen duidelijk individueel slachtoffer, maar kost de samenleving miljarden aan misgelopen belastingen en versterkt criminele structuren.

  Belangrijkste inzichten

• CCM bestaat al decennia, maar neemt toe nu traditionele witwasroutes sterker worden bewaakt.

• Criminelen zoeken actief naar bedrijven die gevoelig zijn voor deelname; sommige administratiekantoren faciliteren bewust.

• Eén alert signaal van een professional kan de hele constructie laten instorten.

• Onderzoek schat dat er jaarlijks miljarden euro’s via CCM worden “gewit”.

• Onderwijs en kennisdeling – zoals via Avans en het netwerk Weerbaar tegen criminele geldstromen – zijn cruciaal om poortwachters beter toe te rusten.

Voor wie is deze podcast interessant?

Accountants, banken, administratiekantoren, toezichthouders, CDD-professionals en iedereen die wil begrijpen hoe ogenschijnlijk kleine onregelmatigheden kunnen wijzen op een grootschalig witwasmodel.

De zaak die we in de inleiding van deze podcast schetsen, is fictief en de personen in het verhaal bestaan niet echt. Het verhaal is wel nadrukkelijk gebaseerd op de praktijk: het is opgebouwd uit elementen van meerdere echte (soms nog lopende, maar niet herleidbare) zaken.

We gebruiken dit soort verhalen bewust als opening van de podcast. Ze helpen om de luisteraar op een verhalende en zo natuurgetrouw mogelijke manier mee te nemen in het onderwerp dat we bespreken. Soms doen we dat omdat er geen uitgeprocedeerde zaak beschikbaar is die we kunnen gebruiken, maar het stelt ons wél in staat om de kern van de problematiek scherp en herkenbaar neer te zetten.

“Tien jaar witwasbestrijding door de ogen van experts”

Deze 100e aflevering moest een bijzondere aflevering worden. Dus blikken we met een reeks sleutelfiguren uit de witwasbestrijding terug op tien jaar ontwikkelingen én kijken we vooruit naar de komende vijf jaar. Wat is er wezenlijk veranderd? Waar staan we nu? En wat moet er anders om witwassen effectiever aan te pakken?

Onder meer aan het woord:

• Het hoofd van de FIU-Nederland

• Het afdelingshoofd Strategische Intelligence van de FIOD

• Een teamleider van het AMLC

• De CCO van een internationale bank

• Onderzoekers en adviseurs uit toezicht, zorg en beleid

• Een officier van justitie

  Thema’s in deze aflevering

• De professionalisering van poortwachters

• De opkomst van crypto en digitale geldstromen

• Voortdurende innovatie door criminelen

• De noodzaak van internationale gegevensdeling

• Van reactief naar preventief witwassen bestrijden

• Misbruik van rechtspersonen en zorgfraude

• De groei van publiek-private samenwerking

• Knelpunten rondom privacy, bevoegdheden en capaciteit

• Wat écht impact heeft in het afpakproces

Waarom deze aflevering relevant isDeze bloemlezing laat haarscherp zien waar we staan in de witwasbestrijding: verder dan ooit, maar de uitdagingen worden groter. De inzichten van de gasten zijn direct toepasbaar voor iedereen die werkt in toezicht, opsporing, compliance of beleid.

Das Strohman-Kartell: hoe kwetsbare mensen het schild vormen van grensoverschrijdende fraude

In deze aflevering duiken we diep in:

„Das Strohmann-Kartell.  Dienstleister für die Mafia“,

de documentaire van de Duitse onderzoeksjournalisten Adrian Bartocha en Jan Wiese, werkzaam bij Rundfunk Berlin-Brandenburg. Hun onderzoek laat overtuigend zien hoe kwetsbare, vaak verslaafde mannen uit Oost-Europa worden ingezet als katvangers voor tientallen bedrijven tegelijk — en daarmee het zicht op complexe fraude- en witwasnetwerken volledig blokkeren.

We bespreken onder meer:

• hoe stroman-handelaren werken en waarom er een “voorraad” stroman-directeuren bestaat

• de rol van notarissen, tussenpersonen en schijnbedrijven in Duitsland

• hoe btw-carrousels, sociale zekerheidsfraude en grensoverschrijdende witwasconstructies samenkomen

• de rol van het Europees Openbaar Ministerie bij onderzoeken die landsgrensoverschrijdend moeten opereren

• hoe een Instagram-influencer onbedoeld hielp het netwerk bloot te leggen

• de maatschappelijke schade van deze industriële vorm van economische criminaliteit

Deze aflevering is essentieel voor iedereen die zich bezighoudt met witwasbestrijding, financiële integriteit, toezicht of ketenonderzoek.

Link naar de documentaire:

https://www.youtube.com/watch?v=kdH2-O6FbQw

en op:

https://www.ardmediathek.de/video/story/das-strohmann-kartell-dienstleister-fuer-die-mafia/rbb/Y3JpZDovL3JiYl9kMDcyMzVlYS1hYjQyLTRkNmMtYTYwOC0yMDNhMGJkZDIwNzdfcHVibGljYXRpb24

Leren van de rechter: jurisprudentie in de praktijk

In deze aflevering duiken Anne en Manouk, beiden jurist bij het AMLC, in recente uitspraken over witwassen. Wat leren deze zaken ons over hoe rechters witwasfeiten beoordelen – en wat betekent dat voor jouw werk als rechercheur, toezichthouder of poortwachter?

De aflevering behandelt vijf uiteenlopende zaken die samen laten zien hoe rechtspraak richting geeft aan de bestrijding van witwassen:

• Geldezels – Hoe ver reikt de verantwoordelijkheid van iemand die zijn bankpas uitleent? Wat bedoelt de Hoge Raad precies met “feitelijke zeggenschap”?

• WWFT-overtreding door een accountant – Waarom ook passieve betrokkenheid kan leiden tot een meldplicht bij de FIU, en hoe het begrip samengestelde handeling wordt toegepast.

• Valsheid in geschrift en hypotheekfraude – Wanneer gelden valse documenten als gronddelict en wanneer als witwashandeling? En wat is het verschil tussen middellijk en onmiddellijk uit eigen misdrijf afkomstig?

• Besmet startkapitaal – Hoe één verkeerd begin jarenlang kan doorwerken in een onderneming, en waarom ook een “gewoon” bedrijf kan worden veroordeeld voor witwassen in de uitoefening van beroep of bedrijf.

Daarnaast bespreken Anne en Manouk hoe het AMLC jurisprudentie selecteert, vertaalt naar praktijkgerichte inzichten en deelt met publieke én private partijen.

Besproken in deze podcast:1) Bankrekening misbruikt voor WhatsappfraudeGerechtshof ’s-Hertogenbosch, 15 april 2025,ECLI:NL:GHSHE:2025:1641

2) Geldezel die pinpas en pincode verstrekt

Hoge Raad, 10 juni 2025, ECLI:NL:HR:2025:871

3) Een accountantskantoor dat administratieve en fiscale diensten verleent aan een cliënt

Centrale Raad van Beroep voor het Bedrijfsleven, 15 juli 2025,ECLI:NL:CBB:2025:369

4) Hypotheek en valsheid in geschriften

Rechtbank Noord-Holland, 17 juni 2025, ECLI:NL:RBNHO:2025:6654

5) Van besmet startkapitaal tot gewoontewitwassen

Rechtbank Den Haag, 10 juli 2025, ECLI:NL:RBDHA:2025:12538

In deze aflevering van de AMLC Podcast bespreken we de rol van poortwachters in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering. We gaan in op de uitdagingen rond geheimhouding, gegevensdeling en de verplichting om ongebruikelijke transacties te melden of zelfs dienstverlening te weigeren. Ook komt het zelfreinigend vermogen van sectoren als de advocatuur en makelaardij aan bod, en hoe samenwerking met opsporingsinstanties steeds belangrijker wordt.

Wat je leert in deze aflevering:
✅ Hoe poortwachters invulling geven aan hun wettelijke taak
✅ Wanneer geheimhouding doorbroken mag of moet worden
✅ Hoe gegevensdeling kan bijdragen aan effectievere signalering
✅ Waarom communicatie over witwassen cruciaal is voor draagvlak

🏠 In deze aflevering duiken we in de kwetsbaarheden van de vastgoedsector als witwasvehikel. Criminelen misbruiken woningen, prijsafspraken en schimmige constructies — maar hoe kunnen makelaars, notarissen en opsporingsdiensten dat tegengaan?

Je hoort:

• Hoe shoppende criminelen profiteren van gebrekkige informatie-uitwisseling.

• Waarom makelaars en notarissen niet altijd op één lijn zitten.

• Wat de nieuwe anti-witwasaanpak van het kabinet betekent voor de sector.

Met openhartige inzichten van Barbara van Kampen (KNB), Lana Goutsmits-Gerssen (NVM) en Pim Jansonius (politie Amsterdam).

🎙️ Praktisch, confronterend en met concrete verbeterpunten voor elke poortwachter in vastgoed.

In deze aflevering spreken we met Bart en Karel, beiden werkzaam als financial cybercrime specialisten bij de FIOD. Ze delen hun expertise over het analyseren van cryptotransacties, het herkennen van criminele geldstromen en de inzet van alternatieve interventies bij de bestrijding van witwassen.

We gaan in op:

• hoe je crypto wallets, smart contracts en exchanges kunt analyseren;

• welke trends in crypto en criminaliteit zich de afgelopen jaren hebben ontwikkeld;

• concrete voorbeelden van opsporing, zoals het Silk Road-onderzoek en de interventie op een crypto forum;

• hoe awareness en samenwerking binnen de keten cruciaal zijn voor effectievere bestrijding van witwassen met virtuele valuta.

Te gast:

• Bart (adviseur financial cybercrime)

• Karel (analist financial cybercrime)

🎙️ Luister via je favoriete podcast-app of op onze website.

In deze aflevering van de AMLC Podcast duiken we in een vaak onderbelicht, maar uiterst effectief witwasvehikel: hypotheekfraude. Samen met experts uit het bankwezen en de opsporing ontrafelen we hoe criminelen de hypotheekmarkt misbruiken om crimineel geld te legitimeren. Wat maakt vastgoed zo aantrekkelijk? Welke rode vlaggen zijn er? En hoe kunnen ketenpartners samen optreden?

🎙️ Een gesprek met:

– Anet van Schijndel, rechercheur op het gebied van fraude en witwassen bij politie eenheid Amsterdam

– Karine Onderwater, beleidsadviseur veiligheid bij de Nederlandse Vereniging van Banken en werkzaam voor de Stichting Fraudebestrijding Hypotheken (SFH)

– José Manuel Sierra Perez, senior adviseur veiligheidszaken bij de Volksbank en voorzitter van de werkgroep van de Stichting Fraudebestrijding Hypotheken (SFH)

📌 Onderwerpen die aan bod komen:

• ​De rol van hypotheekfraude in witwasconstructies
• ​Signalen waar banken, notarissen en politie alert op moeten zijn
• ​De meerwaarde van ketensamenwerking en informatie-uitwisseling

Link naar het rapport van de universiteit van Trier: https://trigeko.uni-trier.de/wp-content/uploads/2025/03/Geldwaesche-und-deren-Auswirkungen-auf-Immobilienpreise-in-Deutschland_Studie-TrIGeKo.pdf

Hoewel er beperkingen zijn aan het onderzoek, zoals het vaststellen van volledige causaliteit, biedt de studie een solide basis voor beleidsmakers en toezichthouders om maatregelen te overwegen die gericht zijn op het verminderen van witwasactiviteiten in de vastgoedsector.

https://www.nvb.nl/nieuws/hypotheekfraude-bestrijden-met-kennis-en-samenwerking/

Voorbeeld van rechtspraak:

https://uitspraken.rechtspraak.nl/details?id=ECLI:NL:RBAMS:2025:343&showbutton=true&keyword=13-085313-22&idx=1

In deze aflevering vertelt Bart van de Donk, Chainalysis, over een opkomend fenomeen in de wereld van virtuele valuta: stablecoins.

Wat zijn deze digitale munten die hun waarde koppelen aan de dollar of euro, en waarom zijn ze ook aantrekkelijk voor criminelen?

We bespreken de technologische mechanismen achter stablecoins, hun gebruik in witwasconstructies, en hoe opsporingsdiensten en toezichthouders proberen grip te krijgen op deze nieuwe digitale realiteit. Met concrete voorbeelden en duiding van actuele onderzoeken.

Onderwerpen:

• Wat zijn stablecoins precies?

• Waarom zijn ze ook populair onder criminelen?

• Wat zijn bridges, mixers en decentrale exchanges?

• Wat betekent dit voor toezicht en vervolging?

In deze aflevering duiken we met Ad en Jan in het vervolg van de zaak Sprite. Hoe achterhaal je waar crimineel vermogen verborgen zit? En belangrijker nog: hoe pak je het af? Via taps, internationale rechtshulpverzoeken, een Zwitserse adviseur, en vastgoed in Montenegro ontvouwt zich een spectaculair financieel opsporingsverhaal. Het blijkt zelfs een lesboekvoorbeeld van het zesstappenplan, vóórdat dat formeel werd geïntroduceerd.

Het officiële stappenplan witwassen, ofwel de indirecte bewijsmethode is te vinden: https://www.amlc.nl/witwassen/stappenplan-witwassen/

Met spectaculaire details over jachten, horen we hoe restinformatie uit een ander onderzoek leidde tot miljoenenbeslag en uiteindelijk: een schikking met de erfgenamen.

🎧 Luister nu naar deze meeslepende aflevering over doorzettingsvermogen, internationale samenwerking en het belang van investeren in de adviseurs rondom de verdachte.

In deze aflevering van de AMLC Podcast duiken we in een van de meest fascinerende witwaszaken van de afgelopen decennia: de zaak ‘Sprite’. Financieel rechercheurs Jan en Ad vertellen hoe een ogenschijnlijk onbelangrijke verdachte uit een drugszaak uitgroeide tot spil in een internationaal crimineel netwerk.

Ze reconstrueren hoe zijn verklaringen leidden tot een financieel onderzoek waarin alles draaide om de herkomst van 20 miljoen euro. Was hij echt rijk geworden van boorkoppen – of zat er iets anders in die koppen verstopt?

Luister naar hoe oude rechtbankstukken, Duitse kroongetuigen en internationale digitale sporen het ware verhaal onthulden over een man die door anderen ‘der kopf der banden’ werd genoemd.

🎙️ Gasten: Jan en Ad – financieel rechercheurs FIOD
📌 Thema’s: witwassen, internationale drugshandel, financieel opsporingsonderzoek, dekmantels, internationale samenwerking

📢 Deel 2 volgt snel – daarin hoor je wat er met het geld is gebeurd.

We duiken deze keer in de witwasbestrijding op gemeentelijk niveau, met een scherp oog op de praktijk in Amsterdam.

Te gast zijn Robert Valkhoff, manager openbare orde en veiligheid, en Kees de Jong, senior financieel specialist bij de gemeente Amsterdam.

Samen schetsen zij een realistisch beeld van de manier waarop de stad witwasrisico’s detecteert en aanpakt, vaak al bij de vergunningaanvraag. We bespreken de rol van de Wet Bibob, beleidsregel BIO, integrale controles en het belang van samenwerking met onder andere politie, belastingdienst en FIU-Nederland.

Daarnaast krijgen we inzicht in trends zoals crowdfunding, crypto en ondergronds bankieren. Een aflevering vol praktijkvoorbeelden en inzichten in de bestuurlijke en strategische kant van de witwasaanpak.

Het rapport dat in de podcast ter sprake kwam:

https://www.amsterdam.nl/stadsdelen/centrum/aanpak-binnenstad/nieuws/parallelle-economie-binnenstad/

In deze aflevering duiken we diep in de wereld van procesafspraken binnen witwaszaken. Wat zijn het precies? Welke voordelen en risico’s brengen ze met zich mee voor het Openbaar Ministerie, verdachten en de rechtsstaat als geheel?

We spreken met Laura Peters, expert op dit gebied, over praktijkvoorbeelden, juridische dilemma’s en de impact op de doorlooptijd van strafzaken. Ook bespreken we de eerste mislukte procesafspraak in de 'zaak van 322 miljoen' en de lessen die sindsdien zijn geleerd.

Takeaways:

• Procesafspraken kunnen strafzaken aanzienlijk versnellen.

• Ongeveer 1 op de 3 procesafspraken betreft witwaszaken.

• Transparantie en wettelijke borging zijn essentieel om draagvlak te behouden.

• Er blijft spanning tussen efficiëntie en rechtvaardigheid.

📢Wat betekenen de nieuwe Europese anti-witwasregels voor jou?

In deze aflevering van de AMLC-podcast praten we je bij over de laatste ontwikkelingen in de witwasbestrijding. De Europese Anti-Money Laundering Authority (AMLA) wordt opgericht, en met de komst van de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) verandert er veel voor poortwachters, toezichthouders en opsporingsdiensten.

🎙Te gast:

Maud Bökkerink, expert op het gebied van AML-toezicht

Melissa van den Broek, specialist Europese AML-wetgeving

🔎Wat je leert in deze aflevering:✅ Wat de AMLA gaat doen en welke instellingen onder direct toezicht komen✅ Hoe de AMLR de regels voor banken en andere poortwachters verandert✅ De impact van de verschuiving van ongebruikelijke naar verdachte transactiemeldingen✅ Waarom je nu al moet starten met de voorbereidingen op de nieuwe regelgeving

In deze aflevering nemen we je mee in de wereld van internationale opsporing. Hoe werkt samenwerking tussen verschillende landen om georganiseerde misdaad en witwassen aan te pakken? Met deze podcast richten we ons in deze specifieke aflevering in eerste instantie op de financieel rechercheur bij de opsporingsdiensten.

Frank en Marian, ervaren FIOD-rechercheurs, delen hun inzichten over een complexe zaak die hen naar Italië, Duitsland en België bracht. Helma, teamleider internationale samenwerking bij de FIOD, vertelt hoe haar afdeling daarbij ondersteunt en over 'de week van het Internationale Werken'.

We bespreken onder andere:✅ De rol van Eurojust en Europol in grensoverschrijdende strafzaken
✅ De uitdagingen en successen van een Joint Investigation Team
✅ Wat een rechercheur moet doen als een zaak internationale dimensies krijgt
✅ Nieuwe ontwikkelingen zoals e-evidence en internationale asset recovery

💡 Takeaway: Criminelen werken grensoverschrijdend, en zonder internationale samenwerking zijn grote witwaszaken nauwelijks op te lossen.

In deze aflevering van de AMLC-podcast verkennen we hoe FIOD Science wetenschappelijke inzichten inzet om opsporing te versterken. Samen met Michelle van Laethem, Britt van der Schee, Kimmy de Smidt en Phoebe van Dam bespreken we onder meer:

Crimescripts bij onderzoek naar corruptie en witwassen Neutralisatietechnieken van verdachten: inzichten en toepassing in opsporing Innovatieve tools zoals de x-ray backscatter voor het detecteren van cashgeld

We sluiten af met een bijdrage van Rolf van Wegberg, associate professor aan de TU Delft, die vertelt over de rol van technologie en wetenschap in de aanpak van moderne cybercrime en witwassen.

In dit tweede deel van onze podcast gaan we verder waar we gebleven waren: de onthulling van een internationaal witwasschandaal. Hoe pak je niet alleen de hoofdverdachten, maar ook de vele betrokken partijen die meeprofiteerden? En hoe zorg je ervoor dat niemand wegkomt met miljoenen die de samenleving hebben benadeeld?

We horen van Ad en Arend Kees hoe het onderzoek zich uitbreidde naar banken, accountants en buitenlandse instanties. Van slimme procesafspraken tot doorzettingsvermogen bij grensoverschrijdende rechtshulpverzoeken – dit tweede en laatste deel over de zaak laat zien hoe ingewikkelde geldstromen worden ontrafeld en recht wordt gedaan.

We duiken in een fascinerend en onthutsend verhaal over grootschalige witwaspraktijken. Wat begon als een onderzoek naar een lingeriewinkel in Amsterdam, leidde naar een miljoenenoperatie op Curaçao. Hoe werkt zo’n complex witwasnetwerk? Wat ontdekten de onderzoekers in vuilniszakken vol pinbonnetjes en creditcardgegevens? En hoe konden miljoenen dollars ongemerkt de wereld over gaan?

We spreken met financieel rechercheur Ad en oud-officier van justitie Arend Kees, die ons meenemen in de intriges en uitdagingen van dit bijzondere onderzoek. Dit eerste deel legt de basis van de zaak en laat zien hoe diep de wortels van financiële misstanden kunnen reiken. In deel twee volgt een verdieping bij het vervolgen van betrokken partijen.

Zie ook:

https://nos.nl/video/2045754-politie-invallen-curacao

Sta jij weleens stil bij de vraag, wat levert mijn werk eigenlijk op?

Joost van Onna, criminoloog en Britt van der Plas, strafrechtjurist en projectleider Justia, beide werkzaam bij het Openbaar Ministerie, vertellen over het nut van repressie en preventie bij het bestrijden van criminaliteit en uiteraard specifiek bij witwassen.

Met meer maatwerk kan een beter effect worden bereikt.

In deze aflevering bespreken we het baanbrekende boek Rinsed van Jeff White, een must-read voor iedereen die zich bezighoudt met witwasbestrijding.

Samen met anti-witwasspecialist Erik Reissenweber duiken we in de fascinerende wereld van financiële criminaliteit en ontdekken we hoe criminelen innovatieve technologieën zoals cryptovaluta, EncroChat en Tornado Cash gebruiken. Maar ook hoe menselijke fouten en slimme opsporing hen uiteindelijk verraden.

Wat kun je verwachten in deze aflevering?

• Hoe internationale samenwerking cruciaal is bij operaties zoals het kraken van EncroChat en de infiltratie van Hansa Market.
• Waarom financiële opsporing vaak de sleutel vormt tot het blootleggen van criminele netwerken.
• Wat we kunnen leren van spraakmakende cases, van mensenhandel op Backpage tot de hackingoperaties van de Lazarus Group.
• Een blik op opkomende technologieën en hoe criminelen niches innoveren, zoals cryptomixers en het darkweb.

Erik beschrijft Rinsed als "een page-turner vol waardevolle inzichten." Het boek roept op om niet alleen bij te blijven in de strijd tegen witwassen, maar juist vooruit te denken.

In deze aflevering duiken we in de wereld van ondergronds bankieren en de rol van Daigou-handel in criminele geldstromen. Samen met Peter Huttenhuis (officier van justitie) en Harold van den Wijngaard (politie) bespreken we hoe dit systeem werkt, waarom Nederland een belangrijke rol speelt en hoe luxe goederen als schakel fungeren in witwaspraktijken. Wat is de juridische aanpak tegen deze schimmige geldstromen? Luister en ontdek meer!

Links:

Kennisdocument Taskforce Underground Banking en AMLC: https://www.amlc.nl/wp-content/uploads/2024/11/Kennisdocument-Daigou.pdf

In september 2024 lieten jullie via een enquête weten wat jullie vonden van de AMLC podcast en wat jullie anders wilden.

Graag vertellen we je in deze mini podcast over wat de enquête aan inzichten opleverde. Het gaf ons nieuwe energie om belangrijke informatie te blijven delen.

Dank voor het invullen, voor de goede ideeën en we hopen dat je zult merken dat we met je wensen rekening houden!

In deze aflevering van de AMLC-podcast bespreken we het cruciale onderwerp van UBO (Ultimate Beneficial Owner) identificatie en verificatie. Liesbeth Ladan deelt haar uitgebreide ervaring als compliance professional in de trustsector en geeft inzicht in de uitdagingen, verplichtingen en kansen binnen dit complexe veld. Of je nu werkzaam bent in de publieke opsporing of private KYC-analyse, deze aflevering biedt waardevolle inzichten en praktische tips.

Wat komt aan bod?

• Wat is een UBO? De wettelijke verplichtingen en het belang voor witwasbestrijding.
• Zeggenschap vs. eigendom: Hoe definieer en onderscheid je beide aspecten?
• Proces in de praktijk: Stappen voor identificatie en verificatie van UBO's.
• Uitdagingen: Complexe juridische structuren, internationale organisaties, en onduidelijke eigendomsstructuren.
• Technologische ontwikkelingen: Innovaties die het proces van UBO-verificatie verbeteren.
• Toekomstperspectief: samenwerkingsmogelijkheden tussen poortwachters

Highlights:

• Praktijkvoorbeelden uit de trustsector en hoe uitdagingen worden aangepakt.

Voor wie:
Deze podcast is speciaal gericht op professionals in de publieke en private sector die betrokken zijn bij witwasbestrijding, zoals KYC-analisten, transactiemonitoring-specialisten, en opsporingsambtenaren.

In deze aflevering van de AMLC-podcast duiken we in de laatste trends binnen de trustsector en de cruciale rol die trustkantoren spelen bij het tegengaan van witwassen. Onze gast is Martin Wörsdörfer, voorzitter van Holland Questor, de branchevereniging van trustkantoren in Nederland. Samen bespreken we de nieuwste ontwikkelingen in wetgeving en toezicht, en hoe trustkantoren omgaan met de veranderende verwachtingen van klanten. Martin deelt zijn inzichten over de uitdagingen van complexe structuren en de samenwerking tussen trustkantoren en toezichthouders.

Onderwerpen in deze aflevering:

Wat doen trustkantoren precies en wat is de rol van Holland Questor?

De rol van trustkantoren in de bestrijding van witwassen

Belangrijke veranderingen in wetgeving en toezicht

Veranderende klantverwachtingen en de impact daarvan op trustdiensten

De toekomst van de trustsector: wat kunnen we verwachten?

In de podcast wordt gerefereerd aan:

https://fd.nl/bedrijfsleven/1470913/hoe-een-zwart-gat-in-amsterdam-zich-vult-met-russen

https://www.ftm.nl/artikelen/inval-kantoor-blaustein-amersfoort?share=brS4uVtWdLNDse%2FjgsLJEDKO7VcVFb%2FXCRiCMlkY5yDGPsXk7kGQmvPXxL68c7k%3D

https://www.tweedekamer.nl/kamerstukken/moties/detail?did=2024D35450&id=2024Z14507

Op 7 en 8 november werd de tiende editie van het Fraude Film Festival gehouden in Amsterdam. Op 7 november was de AMLC podcast ter plekke om reacties van bezoekers te vragen, deze podcast vormt daarvan een compilatie.

In aflevering 66 bespraken we geldezels met meerdere deskundigen. Aflevering 67 mag gezien worden als een vervolg daarop. Katvangers en stromannen worden ook ingezet om de ware identiteit van een crimineel te verhullen. We bespreken in de podcast met Dorine Stahlie van het AMLC meerdere zaken en vragen Dirk Kolkman, toezichthouder bij Bureau Financieel Toezicht, naar de rol van notarissen.

We leren o.a. dat tussenpersonen zoals katvangers vaak worden gerekruteerd door misleiding of financiële beloningen en dat hun betrokkenheid kan variëren van onbewust medeplichtig tot bewust uitvoerend in opdracht van een crimineel.

Ondanks de inzet van katvangers kan de werkelijke dader vaak worden geïdentificeerd door diepgaand onderzoek naar financiële transacties, zoals het volgen van geldstromen, het analyseren van IP-adressen en het verkrijgen van getuigenverklaringen.

Banken, notarissen en toezichthouders spelen een essentiële rol in het detecteren van verdachte transacties en het voorkomen van witwaspraktijken. Door zorgvuldige screening en het melden van ongebruikelijke activiteiten, helpen zij mee om criminele netwerken bloot te leggen.

Meer achtergrond bij de besproken rechtszaken kan worden gevonden met deze informatie:

ECLI:NL:GHAMS:2023:3642

Gerechtshof Amsterdam

Datum uitspraak 05-12-2023

ECLI:NL:GHARL:2017:2005

Gerechtshof Arnhem-Leeuwarden

Datum uitspraak 13-03-2017

Tijdens een commissiedebat op maandag 9 september 2024 bleken de coalitiepartijen NSC, PVV en BBB tegen het kabinetsvoorstel voor een limiet van € 3.000 te zijn.In het debat werd o.a. het volgende opgemerkt: "De echte grote criminele netwerken, die werken helemaal niet met contant geld en die gaan heus niet met biljetten lopen zwabberen in allerlei zaken".

We kunnen ons voorstellen dat mensen die dit hoorden zich afvroegen: klopt dat wel?

We gingen op zoek naar antwoorden. Aan het woord in deze podcast:

Dorine Stahlie, strafrechtjurist en coördinator kennis & expertise bij het AMLC.

Robin de Jager, Teamchef FINEC bij de Eenheid Landelijke Opsporingen en Interventies van de politie.

Joras Ferwerda, associate professor aan de universiteit van Utrecht.

Birgit Snijder, hoogleraar corporate compliance and anti-money laundering, Radboud universiteit Nijmegen.

Melissa van den Broek, senior manager bij KPMG Forensic en werkzaam op het gebied van anti-witwasregelgeving en sancties.

David Zwarts, Head of Academy bij Delta Capita.

Rond 2014 besloten de belastingdienst, de FIOD, het OM en het AMLC om, op basis van alle transacties met credit en debitcards die in Nederland in een bepaalde periode waren uitgevoerd, verdachten van belastingontduiking op te sporen.
Ton en Marc waren betrokken bij dit omvangrijke project en vertellen in de AMLC podcast hoe ze te werk gingen.

Sinds de introductie van nieuwe betaaldiensten geleverd door fintech bedrijven is de uitdaging bij het volgen van (internationale) geldstromen voor (nationale) opspoorders toegenomen.

Het loont voor opspoorders (en iedereen mag natuurlijk mee luisteren) om te begrijpen welke wetgeving van toepassing is op deze betaaldiensten. Adam Pasaribu, jurist bij De Nederlandsche Bank, vertelt over de PSD3, de PSR, maar misschien nog wel belangrijker: over de Transfer of funds regulation. Gaat het helpen geldstromen beter te volgen? Welke tips heeft Adam voor ons?